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【市場觀測站】熱門高股息ETF比較0056/00878/00713/00919/00929 選哪檔好?一次搞懂配息/成分股/殖利率

高股息ETF 一直是台灣人最喜歡的 EFT 投資類型之一,相較於個股較容易受到大盤走勢的波動,許多股票新手,反而會選擇買進能配發較多現金股息的個股或高股息 ETF。購買 ETF 的好處,就是不需要動腦研究股票,只要定期定額扣款,長期投資就可以享受定固定配息的獲利。投資人可以透過複委託買進熱門美股ETF,或是投資台灣幾檔熱門高股息 ETF,包括0056、00878、00713、00919、00929。這幾檔ETF主要差在哪裡?高股息 ETF 真的有這麼好嗎?還是有哪些潛在風險要注意?這裡為大家介紹什麼是高股息 ETF,以及幾檔市場上熱門的高股息 ETF!

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什麼是高股息ETF?

高股息ETF(稱作股息型 ETF、Dividend ETF),通常會以較高的現金股利分配和殖利率來決定成分股與權重比例。不過這邊要提醒大家,在市場上我們會看到ETF名稱中同樣有「高股息」但實際上的內容可能相差甚遠,選股方式就會有很大的差異。這類型的ETF所追蹤的成分股選擇普遍穩定獲利、高股利且屬於於相對成熟產業的企業,所以絕大部分的高股息所持有的股票偏向波動低且報酬穩定,也較適合想要有穩定現金流及偏穩健型投資者。

延伸閱讀:【什麼是債券型ETF 配息/殖利率怎麼看】、【什麼是ETF溢價、折價?

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投資高股息ETF可以透過券商直接線上下單即可。一䑥券商會收取的費用為交易手續費,並且會有最低手續費的限制。但市場上有許多的券商提供手續費的優惠。像是新光證券手續費下殺到1折。另外部分券商有提供最低手續費1元的優惠,如新光證券券、富邦證券、永豐金證、國泰證券、元富證券、口袋證券以及玉山富果帳戶等,建議大家開戶的時候,可以多方比較券商手續費及開戶優惠方案!

                                
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台灣有哪些高股息ETF?

2023年台灣的高股息ETF聲勢水漲船高,投資高股息ETF成為顯學,各種號稱高股息ETF的產品可以說是如雨後春筍的大量出現,市場上高股息ETF的產品可能不下於十檔。目前在市場上常聽到的有元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)、元大台灣高息低波(00713)、富邦特選高股息30 (00900)、群益台灣精選高息(00919)、富邦台灣優質高息(00730)、永豐優息存股(00907)、國泰股利精選30(00701)和復華台灣科技優息(00929)等。

熱門高股息ETF重點介紹:0056/00878/00713/00919/00929

根據統計目前成交量前三大的高股息ETF有這3檔:0056、00878、00713,而許多新的高股息產品也不斷的推陳出新,像是00919、00929也是近期的熱門選擇。究竟這些熱門高股息ETF產品差異在那裡呢?讓我們看下去!

                  
0056/00878/00713/00919/00929比較
代 號高股息ETF 簡稱發行時間配息季度管理費用
0056元大高股息2007.12.13季 (2, 5, 8, 11)0.035%
00878國泰永續高股息2020.07.10季 (3, 6, 9, 12)0.035%
00713元大高息低波ETF2017.09.19季 (4, 7, 10, 隔年1)0.62%
00919群益台灣精選高息ETF2022.10.20季 (4, 7, 10, 隔年1)0.45%
00929復華台灣科技優息ETF2023.06.09每月0.0425%

0056元大高股息:高股息ETF的元老

0056
0056 近5年股價趨勢,截圖時間:2023.10.24

台灣成立時間最久的台股高股息ETF,0056一直都是相當受歡迎的高股息ETF,0056主要是追蹤臺灣高股息指數,其選股方式便是從台股上市個股中市值最高的前 150 檔股票,再從中挑選出預測未來 1 年現金股利殖利率最高的 30 檔股票。主要的投資準則是讓投資人可以領到穩定、高額配息,也因為穩定的獲利表現,使其具有受益人數多與高流動性的優勢。

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00878國泰永續高股息:0056訴求ESG的強勁挑戰者

2023 10 24 下午2.42.10
00878 發行至今股價表現,截圖時間:2023.10.24

00878 到底在夯什麼? 能夠成為台股受益人數最多的ETF?原來 00878 算是國內首創「季配息 」機制的台股 ETF ,所以對於存股族或退休族群來說,在投資組合選擇上具有極大的吸引力!同時該ETF兼具ESG及「高股息 」二大熱門題材,讓 00878 能夠異軍突起,超越0056。00878 的選股標準為追蹤「MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數」,再從中篩選符合 ESG 評級及股利分數,以及過去3年平均年化殖利率,挑選出前30大作為成分股。相較於 0056 會較偏向根據過往歷史紀錄來進行挑選而非採取預測方式進行。

延伸閱讀:【最新各銀行台幣定存利息比較】、【零存整付/整存整付/存本取息差在哪?

00713元大高息低波ETF:穩健型高股息ETF

2023 10 24 下午2.47.08
00713 發行至今股價表現,截圖時間:2023.10.24

00713 抓住投資人既期待又害怕受傷害的心理,想要追求「高股息」,但是又怕波動的風險,所以在選股邏輯上會將營運能力、ROE 與股價波動等因子納入考量。這檔ETF以「高股息」和「低波動」兩大選股策略,並從保本金存利息的投資概念進行設計,適合追求低波動和穩健的投資人。00713 的選股會是以「臺灣指數公司特選高股息低波動指數」中挑出市值前 250 大且 20 日均成交金額大於 800 萬之股票,從中根據近期股利率、營運穩定度和波動度等指標篩選出50檔股票。

延伸閱讀:【股票殖利率怎麼算?

00919群益台灣精選高息ETF:「瞄準高息獲利」的投資者

2023 10 24 下午2.50.25
00919 發行至今股價表現,截圖時間:2023.10.24

00919 以「精準高股息」的角度來選出具有較好股息表現的股票,以追蹤「臺灣精選高息指數」,主要篩選30 檔「高股利率」的股票作為成分股、同時也將流動性和獲利能力等指標納入篩選標準。通常在每年第一次調整成分股會依據「股利率」大小進行排序加權,也會以流動量指標調整權重,半年調整一次成分股。00919 採季配息的方式發放,由於該檔 ETF 主要追蹤的臺灣精選高息指數近期表現相當不錯,所以整體來說屬於高殖利率且穩定配息,加上搭配收益平準金的機制以確保每季穩定配息的模式能夠持續獲利。

延伸閱讀:【什麼是價值投資?

00929復華台灣科技優息ETF:以「月月」領息為目標!

2023 10 24 下午2.54.34
00929 發行至今股價表現,截圖時間:2023.10.24

00929 屬於目前台股所有高股息ETF中,首檔主打「月配息」作為配息模式的ETF,該檔ETF的整體投資方針以「科技」與「優息」兩大方向為主。由於近年台灣科技業成長表現普遍都不錯,希望透過持有高成長的科技產業股票(電子類股),來達到月配息的機會。00929 主要追蹤「特選臺灣上市上櫃科技優息指數」,以台灣科技類股為導向的 ETF,其持有的成分股中有近 43.10% 為半導體、16.45% 是電腦及周邊設備,等於超過 60% 都是電子產業的股票。

從以上台灣投資人常會購買的 ETF 類型來看,大多偏好配息類的產品,無論是季配息到月配息都有推出相關的產品。不過很難有一個產品可以滿足所有的需求,主要還是要根據自己的投資類型和資產配置規劃來選擇投資的產品。

延伸閱讀:【機動利率和固定利率差在哪?該怎麼選?

高股息ETF優缺點分析

通常高股息ETF,除了可以獲得高配息是其投資的最大優點,不過當一個公司將大部分的獲利的分配在發放配息上,反而未必有更多資金投入業務增長上,可能長期來說對公司的發展也會受到影響。高股息ETF雖然相當有吸引力,但也存在一些缺點,以下整理出高股息ETF的優缺點,提供投資人在投資前可以注意的地方

【優點】

  1. 相對穩定的額外收益
    高股息ETF以獲得高配息為投資導向,所以相較於投資個股需承受更高的漲跌波動來說,ETF獲利是比較穩定且所需投入的時間成本也較低,不需要時刻盯盤。此外目前主要影響台灣股市波動的產業大多以科技業為主,當一高股息ETF的持股比例以科技電子產業居多且發展前景看好時,股息收入也會相對穩定。
  2. 投資風險相對較低
    ETF的概念就是投資一籃子的股票組合,透過選擇多樣的個股來分散風險,所以比起選擇單一股票,ETF是相對穩健。另外高股息ETF通常也會比較抗跌,因為ETF會持有許多個股且個別持有比例也會比較低,如果有一產業產生巨大的波動,還有其他產業的個股可以平衡整體的損益。

【缺點】

  1. 限制公司未來成長潛力
    由於高股息ETF主要投資於相對穩定獲利能力並配發高股息的大型企業,因此這些公司可能已經處於相對成熟期的階段,而未必是在成長階段。所以這類ETF的資本成長潛力可能相對較低,對於想要追求高報酬或增長的投資人可能不一定是最好的選擇。
  2. 股息收入不穩定
    市場上大部分高股息ETF選股的邏輯以預期高配息的公司為主,儘管多數公司通常會保持穩定配發股利,不過在景氣循環低瀰,大環境狀況不佳或公司營運出現問題的情況下,可能也無法再發放高配息,進而影響投資人的收入,所以在股息收入上既是優點也可能成為缺點。
  3. 成分股分散度受限制
    由於高股息的選股邏輯必須要能夠達到高配息的目標,所以高股息ETF的投資組合可能會相對集中在特定產業(例如電子業、航運業),導致投資組合缺乏多樣性及分散度,無法達到分散產業風險的效果。因為EFT在投資策略屬於被動型,面對股票波動的特性,若是沒有辦法有效的調整成分股的配置來達到風險分散而一味的追求高股息,就不一定能夠達到穩定的收入。
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高股息 ETF 適合誰?

從前面的優缺點分析來看,高股息ETF適合對於股票市場有基本的了解,但平時比較沒有時間去盯盤的上班族或想要固定領一些被動收入的退休族群都蠻適合選擇高股息ETF作為一個資產配置的投資標的。所以對於想要追求高報酬且願意承擔較高風險的投資偏好的投資者來說,ETF的整體收益比較無法達到該期望。

高股息ETF組合包,月月領股息

高股息ETF讓許多人透過存ETF可以創造被動收入,同時可以從固定領息增加生活的穩定感及小確辛!目前除了以上提到的00929復華台灣科技優息ETF有月月配息外,投資者也能透過下表中不同季配息ETF來自由不同檔ETF投資組合,能夠實現月月領息的高股息!

                  
高股息ETF 月領股息組合
高股息ETF配息(領息)
月份
除息月份
元大高股息(0056)2、5、8、111、4、7、10
國泰永續高股息(00878)、富邦特選高股息30(00900)、復華富時高息低波(00731)3、6、9、122、5、8、11
元大台灣高息低波(00713)、群益台灣精選高息(00919)、凱基優選高股息30(00915)4、7、10、隔年1月3、6、9、12

高股息ETF常見的問題

Q1. 什麼是高股息ETF?

高股息ETF(稱作股息型 ETF、Dividend ETF),通常會以較高的現金股利分配和殖利率來決定成分股與權重比例。這類型的ETF所追蹤的成分股選擇普遍穩定獲利、高股利且屬於於相對成熟產業的企業,也較適合想要有穩定現金流及偏穩健型投資者。

Q2. 台灣有哪些高股息ETF?

目前在市場上常聽到的有元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)、元大台灣高息低波(00713)、富邦特選高股息30 (00900)、群益台灣精選高息(00919)和復華台灣科技優息(00929)等。

Q3. 高股息ETF優缺點

【優點】
1. 相對穩定的額外收益
2. 投資風險相對較低

【缺點】
1. 限制公司未來成長潛力
2. 股息收入不穩定
3. 成分股分散度受限制

Q4. 高股息 ETF 適合誰?

從前面的優缺點分析來看,高股息ETF適合對於股票市場有基本的了解,但平時比較沒有時間去盯盤的上班族或想要固定領一些被動收入的退休族群都蠻適合選擇高股息ETF作為一個資產配置的投資標的。