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【市場觀測站】美股ETF怎麼選?5檔熱門美股ETF比較:QQQ、VOO、VT、VTI、SPY

近年來,存股投資變成一種顯學,而且投資 ETF 有愈趨熱絡的現象,愈來愈多人選擇以定期定額「存ETF」的方式取代「存單一個股」。除了存台股 ETF 之外,美股 ETF 更是許多投資人選擇。其主要原因不外乎是美股是全球規模最大的市場。透過現在數位金融的成熟,投資人可以很方便的透過國內劵商複委託就可以參與投資全球最大的股票市場,做全球知名企業的股東,例如蘋果(Apple)、微軟(Microsoft)等…。目前熱門的 5 檔 ETF 有:QQQ、VOO、VT、VTI、SPY,他們各自追蹤哪些指數?內扣(管理費)多少?近年績效如何?本文將一次為你介紹。

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5檔熱門美股 ETF 

ETF 的意思是指數型基金 (Exchange Traded Funds, 簡稱 ETF),是追蹤市場上主要指數或債券市場指數的基金。以美國市場而言主要追蹤的指數不外乎是標準普爾 500 指數、那斯達克、道瓊等。而 ETF 的分類可依其組成來區分,包括股票組成(全球型、區域型或是單一國家型),債券組成匯率組成商品組成

這裡要跟大家介紹 5 檔熱門的美股 ETF 分別是:Invesco 納斯達克100指數(QQQ)、Vanguard 標普 500指數(VOO)、Vanguard 全世界股票(VT)、Vanguard 整體股市(VTI)、和 SPDR 標普500指數(SPY)。綜觀這 5 檔美股ETF,從指數中可發現有 4 檔是美股指數、1 檔是全球市場指數,而即使是全球市場指數,美股占比也高達 6 成,換言之這 5 檔ETF都是以投資美股市場為主。在收益分配上,5 檔 ETF 都採季配息。

                  
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QQQ、VOO、VT、VTI、SPY其本介紹

Invesco納斯達克100指數(QQQ)

QQQ 是由美國 Invesco PowerShares(景順投信公司)發行,成立於 1999 年,投股數量為 102 檔,追蹤 NASDAQ-100 Index (那斯達克 100 指數),規模超過 2,100 億美元,為全球前五大。由於持股集中在科技類股(權重超過 50%),因此波動風險也大,這點要特別留意。QQQ 在總費用率上,和其他4檔ETF相比顯得較為昂貴一些,0.2% 的總費用率位居 5 檔之冠。

Vanguard標普500指數(VOO)

VOO 是由 Vanguard(美國先鋒集團)發行於 2010 年成立,追蹤 S&P500 指數的 ETF。VOO 成分股中排名前三的產業分別為:科技(31.93%)、非必需消費品(14.29%)、健康醫療(12.83%)成分股總數約500 檔左右,這些股票都是美國市場上最著名、最賺錢的大型公司(大型藍籌股),包含蘋果、Amazon、GOOGLE、Meta、微軟、波克夏、嬌生等知名公司,這些被認為是相當穩定的公司股票,不太會有倒閉的風險。但因為這些股票的規模已相當大,所以成長的空間也不太會有大幅增長,較適合想穩定的投資人選擇。VOO 的費用率為 0.03%,和其他幾檔相同 ETF 相比,算是非常低費率的 ETF。

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Vanguard全世界股票(VT)

VT 同樣是由美國 Vanguard 公司發行(先鋒集團)發行的全球型 ETF,英文全名為 Vanguard Total World Stock ETF 成立於 2008 年,從字面上不難理解為投資全球股市的 ETF。是追蹤 FTSE Global All Cap Index指數,這個指數包含了美國、及美國以外的已開發市場、新興市場,讓你用一檔 ETF 就能投資全世界。具體來說,除了美國佔了 60.5% (最高)以外也包含已開發市場國家如:日本、英國、瑞士、加拿大、法國、德國、澳洲等等,台灣也在 VT 的前 10 大投資國家中。在投資區域、投資產業方面都很平衡,而且費用率也很低,只有 0.07%。

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Vanguard整體股市(VTI)

VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 或稱 Vanguard 整體股市 ETF(美股代號 VTI)是由 Vanguard 公司於 2001 年發行,該檔 ETF 追蹤 CRSP 美國全市場指數,涵蓋美國大型、中型、小型公司,目前成分股達 3,861 檔,總規模約 1.4 兆美元。

VTI 持股大多是以大型股為主,大約70%~80%為大型股,和 S&P500 大型股指數成分股有部份重疊,但也有少部分分配在中型股和小型股的配置上,大約 20%~30% 規模,但分散到兩三千檔中小型股上。VTI的內扣費用率為 0.03%,也就是說投資 100 萬元一年的內扣費用為 300 元,和其他幾檔 ETF 相比,算是非常低費率的 ETF。

SPDR標普500指數(SPY)

SPY 算是全球規模最大、交易量最大的 ETF 之一,由 SPDR 公司發行(STATE STREET,美國道富集團),這檔 ETF 從 1993 年就成立,成立超過 20 年以上,是美國第一檔,也是歷史最悠久的 ETF,因為歷史悠久的關係,它目前也是全球管理資產規模最大的 ETF,SPY 的內扣費用率為 0.0945%,儘管現在已經有其他類似且更低費用的 ETF,但規模上的地位仍沒有動搖。SPY 的產業分布中,佔最大比例的行業為資訊科技類股(27.22%),其次是醫療保健(13.60%)、金融(12.70%)、非必須消費品、通訊服務等產業。SPY的產業組成分佈相當廣泛平均,與VOO比較並沒有集中在某一特定產業的現象,具有分散投資的效果。

5檔熱門美股ETF基本介紹整理

美股ETF介紹

美股ETF QQQ、VOO、VT、VTI、SPY績效表現

看完了以上 5 檔熱門美股ETF的基本介紹後。投資人最重視的指標之一,不外乎就是報酬表現。由於這 5 檔 ETF 成立至今都有 10 年以上的歷史,因此可以針對這 5 檔 ETF 進行短、中、長期的報酬比較,以下整理出 5 檔美股 ETF 的績效表現。

美股ETF QQQ、VOO、VT、VTI、SPY績效表現

即然是要存 ETF,就是要長期持有,建議以中長期(5年、10年)的報酬來看,各檔 ETF 在年化報酬上表現都很不錯,都能繳出 10% 以上的報酬率,且 QQQ 更有 17% 以上的年化報酬表現,在長期持有的情況下非常亮眼。

另外要提醒的是,雖說 ETF算是追蹤大盤指數,被動投資。但事實上,由於 ETF 會因為總開銷費用、指數追蹤方式、投資部源權重等因素,造成 ETF 報酬未必能 100% 貼近指數報酬,ETF 報酬率與其追蹤的指數報酬率之間的差額稱為追蹤偏離度(tracking difference)或是追蹤誤差。

假設追蹤的指數報酬為 10.5%,但 ETF 最後拿到的實質報酬卻是 10%,中間差的 0.5% 就是追蹤誤差。投資人可至發行 ETF 的各公司官網查詢每年的淨值績效(Total return by NAV)和指數表現(Benchmark)來評估追蹤偏離度。通常,追蹤誤差最好能在 0.3% 以內,如果超過 0.3%,就不一定是好標的。看了一下這幾檔美股 ETF 的5年追蹤誤差都算是小,因此相當的接近大盤指數的報酬。

另外要提醒的是,這 5 檔美股 ETF 皆為海外機構所發行,台灣投資人若要投資這類標的,通常得採用複委託或是開立海外券商帳戶才能進行交易,投資人在交易時可多留意。

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美股ETF開戶及交易的3種最主要管道

購買美股ETF的主要以下幾個管道:

  1. 買國內ETF:國內券商
  2. 買海外全球ETF:海外券商
  3. 從國內券商下單買全球ETF:國內劵商複委託

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ETF 的投資成本

ETF 的投資成本主要可分為兩個部分,分別為交易費用與內扣(管理)費用。以 QQQ 為例,內扣(管理)費用為 0.2%。而交易費用則要視是透過國內券商複委託,或是直接用海外券商購買,總的來說,複委託的手續費較高,海外券商手續費較低,但有其它稅務問題。

                             
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國泰證券
(定期定股)
買進 0.3%
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ETF 3美元
買進:0
賣出:個股門檻29美元
玉山證券1%50美元
元大證券0.5%~1%35美元
永豐證券0.5%~1%35 ~ 100美元
群益證券0.2%3美元
台新證券0.5%35美元
中信證券0.5%35美元
中信證券
(定期定股)
買進 0.2%
賣出0.5%
0
凱基證券0.5%~1%39.9美元
大昌證券0.15%15美元
富邦證券0.25% 可議價25美元
富邦證券
(定期定額)
買進 0.2%
賣出 0.25%
0

不論台股ETF或是美股ETF,ETF本質為基金商品,以追蹤股市盤指數報酬為目標。對於現代上班忙碌、資金較小且怕麻煩不願意花時間在投資上面盯盤的人而言,ETF是非常適合做為資產分配中很重要的投資工具,投資美股ETF可以用最小的資金成本來達到投資全球最大股市的機會。

美股 ETF 常見問題

Q1. 為什麼要買美股ETF?

投資人可以透股美股ETF參與投資全球最大的股票市場,做全球知名企業的股東,例如蘋果(Apple)、微軟(Microsoft)等…,以長期以來看,還是成長性最佳的投資市場。

Q2. 熱門美股ETF有哪些?追蹤哪些指數?

Invesco納斯達克100指數(QQQ)、Vanguard標普500指數(VOO)、Vanguard全世界股票(VT)、Vanguard整體股市(VTI)、和SPDR標普500指數(SPY)

Q3. 美股ETF手續費怎麼算?

ETF 的投資成本主要可分為兩個部分,分別為交易費用與內扣(管理)費用。以 QQQ 為例,內扣(管理)費用為 0.2%。而交易費用則要視是透過國內券商複委託,或是直接用海外券商購買,總的來說,複委託的手續費較高,海外券商手續費較低,但有其它稅務問題。

Q4. 什麼是追蹤誤差?

由於 ETF 會因為總開銷費用、指數追蹤方式、投資部源權重等因素,造成 ETF 報酬未必能 100% 貼近指數報酬,ETF 報酬率與其追蹤的指數報酬率之間的差額稱為追蹤偏離度(tracking difference)或是追蹤誤差。