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【理財知識+】股票入門怎麼買?新手必看的股票術語、觀念

相信無論是大學生或剛出社會的小資族希望透過投資將收入變大,其中投資股票就是一個選擇,那身為股票新手在剛入門時應該注意什麼呢?那在投資股票上我應該要培養什麼樣的投資心態以及摸索出屬於我的獨門投資策略。例如要如何開戶?在茫茫的股市中我應該如何挑選適合自己的標的?另外我們常常聽到像是「護國神山」、「當沖」、「做空」這些名詞都代表甚麼意思?不用擔心!你的疑問都可以在這篇文章找到解答,所以一定要接著看下去。如果你擔心投資股票的風險,或是目前可以投資金額還不多,可以先利用各家銀行的數位帳戶的優利活儲,利用高利活儲幫你賺利息。

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股票入門基本介紹

股票的出現其實就是公司需要資金,所以公司將一部分的所有權讓出來的憑證,大多數是因為公司想擴大規模,此時需要大量的資金來達成,但跟銀行貸款龐大資金則會需要支付不少申貸所累積利息,所以許多公司會選擇採取發行股票的方式來籌措資金。

當你購買一家的公司的股票後,你擁有該公司的所有權憑證(俗稱:股票),這時候你成為該公司的股東。如果公司賺錢,根據你擁有的股份比例,公司獲利有一部分會屬於你,另外也會在未來用分紅的方式匯入你的帳戶。

不過相反的,如果公司沒有賺錢,說明當初投入的資金也無法收回,投資者也要承擔可能會賠錢的風險。另一方面,股東則有參與公司決策的投票權,不過一般人所持有的股權通常很小,不會對公司造成太多影響也難有實際的投票權。

臺灣股票市場分類

台股市場分為上市、上櫃、興櫃 3 種類型,而分類的依據以該公司的「最低實收資本額」為分界,換句話說最低實收資本額越高,企業的層級越高。其中上市(最高)> 上櫃 > 興櫃(最低),另外我們也可以根據公司的財報和相關指數來了解這3種股票市場。

市場類型 最低實收資本額 漲跌幅限制 指數 財報歸類
上市 3億 10% 加權指數 季報 / 年報
上櫃 5,000萬 10% 櫃買指數 季報 / 年報
興櫃 沒有限制 沒有限制半年報 / 年報

P.s 這邊投資新手的小建議,由於興櫃股票通常資訊較少且沒有漲跌幅限制,因此不建議入門新手貿然嘗試喔!

股票買賣類型

目前臺灣證交所提供的股票買賣分為兩種類型,分為個股和零股,兩者最大的差異是你所購買的股數,個股也就是購買該公司1張股票的意思,而1張股票由 1,000 股所組成;過去買股票最低購買單位為一張,但現在新政策推出「零股交易」則是能夠提供自行選擇購買單位數,從1 ~ 999股的單位數任君選擇。

P.s 儘管零股在購買上較具有彈性,但小編仍要提醒當交易金額較低時,加上換算後的手續費可能會使投資成本大於獲利。

如何開股票戶?

想要買股票的朋友首先要擁有證券戶,若是還沒有證券戶的投資朋友可以到鄰近的券商(注意:並不是任一銀行,可以先查詢券商與哪些銀行配合)進行開戶。目前市面上的券商有:中國信託證券、新光證券、永豐金證券、富邦證券、元富證券、口袋證券和玉山富果帳戶。另外也可以留意券商所提供的手續費優惠有多少(大多數的市面行情價為5折),建議選擇大型、資金充裕的券商,除了有機會獲得較低手續費(若有融資需求,大型券商會有較充裕的融券數量)且營業據點比較多,如果碰到需要臨櫃處理的急件,會較方便處理。

券商開戶需要帶:

  • 雙證件(身份證/健保卡)
  • 印章
  • 1,000元現金
延伸閱讀:【2023 台幣定存利率一次看

最適合新手開戶的券商──口袋證券

弄清楚開證券戶要帶哪些東西以後,其實可以考慮申辦口袋證券。口袋證券為台灣的新興券商,APP 非常有設計感,而且個股相關的報表和資訊都可以輕易查看。最重要的「口袋錢包」功能可以連結 23 家銀行帳戶,股市新手可以先不用另外開證券戶就可以開始下單投資。手續費的部份折扣也非常有誠意,不論是當沖或定期定額都適合,不會讓手續費吃掉你的投資成本。

                  
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•多空智慧選股,可根據籌碼、技術、基本、價量建立選股策略
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股票入門分析法 有最低投資金額限制?

其實我們可以從許多面向觀察股票市場的可能發展走向,這邊我們先介紹幾個新手們可以練習觀察的數值,透過每次的分析練習找到你欲購買的股票,它過去漲幅的軌跡,也能幫助你了解是否應該購買該股票。

P.s 現在購買股票沒有最低投資金額的限制,不過要注意凡是進行交易則會收取手續費,詳細計算後續有相關文章提供參閱喔!

K線(Candlestick Charts)

K線是由每天的開盤價、最高價、最低價、收盤價所組成的,我們常常會看到個股頁面中出現由紅色跟綠色所組成的級距線。因為各股每天可能會有無數的成交價格,而K線就是以箱型圖的形式呈現,目的是讓我們更快了解某段時間股價的波動變化。當股價上漲,K線呈現紅色;股價下跌,K線就會呈綠色,如果K線越長,代表當日的漲或跌幅越劇烈。

移動平均線(Moving Average,又稱MA線)

代表過去一段時間中所有成交量的平均成交價格,以日線來說,大多以交易日分成的5日均線(週線)、10日均線(雙週線)、20日均線(月線)、60日均線(季線)。

舉例來說,60日均線(季線)表示該股票過去60個交易日裡,每天的收盤價全部加起來,再除以60天得到的價錢就是該日均線的平均成交價格。假如均線的價格越來越高,可以發現儘管這支股票價格高昂,但人們還是願意買入,不過即使均線一直向上攀升,未必在未來也會依直上升喔。

基本面分析

基本面分析分為兩種方式:由下而上分析(Bottom-Up Approach)、由上而下分析(Top-Down Approach),兩者的差異在於,前者主要『關注公司個體發展』,而後者更著重『經濟市場的發展趨勢』。

技術分析

技術分析的理論,是基於「歷史會一再重演,因此可以根據過去的股價,去預測未來的走向」,前面所介紹的 K 線、均線都是技術分析參考的線圖。但其實股價並不能完全反映一切的資訊,造成技術分析可能不是總是有效,因此一般不建議新手從技術分析開始學習。

延伸閱讀:【純網銀/數位帳戶差在哪裡

常見股票類型介紹

市場上有那麼多家公司的股票,那我要怎麼從茫茫股市大海中找到適合自己股票呢?其實股票也可以依照報酬回報特性分成成長型、價值型與配息型,主要是依據企業本身的未來發展潛力與特性作為分類方式,讓各位在找尋投資標時有更清楚的方向。

成長型股票

目前處於快速成長的公司,通常這類的公司多會把賺到的錢拿去再投資或擴張,所以較少發放股息。不過一般投資人較看好成長股,預期公司未來會有高成長表現,而金融產業將高獲利及高本益比的公司視為成長股。

價值型股票

通常大家會低估該公司的市場價值,因為相對成長型,這類型的公司營收沒有顯著成長,但有些投資人會傾向投資價值可能被低估,但仍有不錯的營運表現的公司,因為看好這家公司的未來潛力,所以會趁其他投資者尚未發現前,以當下較便宜的價格買下該公司的股票。

配息型股票

這類股票的股價波動較小,在股價表現上不太會有突出的報酬,屬於穩定配息的公司,所以相較成長型與價值型股票來說,通常風險是比較低的,獲利表現較為固定。

延伸閱讀:【數位帳戶優惠活儲利率一次看

股市入門術語

常常會聽到有投資股票的朋友說「護國神山」、「割韭菜」、「放空」或「當沖」,這些究竟代表什麼意思呢?以下為各位整理在股票市場中的專有名詞以及常會聽到的一些代稱。

股市專有名詞介紹

股本(股票發行面額) X (股票發行總額)=股本
市值稱為上市公司的「市場價格總值」
股利公司將去年度的營收一部份發放股利給投資人
殖利率股票殖利率 = 現金股利 ÷ 股價
除權公司在除息時,分配股票股利給投資人
除息公司在除息時,分配現金股利給投資人
填權除權後的股價若能夠順利回升原本配股的金額
填息除息後的股價若能夠順利回升原本配股的金額
利多大多代表提升公司營收的大好消息,使公司股票上漲
利空相反會影響公司營收的大壞消息,導致公司股票下跌
增資上市櫃公司透過發行新股票來籌到更多現金
減資公司藉由退還資金或是減少流通股數,來降低公司在外的流通股數和資本額
委託投資人透過券商營業員進行買賣交易
撮合在股票市場中買賣雙方透過買進和賣出的股票競價進行買賣
牛市說明股市呈現一個上漲的趨勢
熊市說明股市呈現一個下跌的趨勢
開盤價股票於當天股市第一筆成交的價格
收盤價股票於當天股市最後一筆成交的價格
大戶擁有龐大資金的高資產投資人
權值股通常指佔比大盤指數的股票,例如台積電和聯發科
成長股代表具有高成長潛力的公司,每年都有較明顯的營收表現
價值股公司未來獲利的價值相對現在的股票價格被低估的公司
融資其實就是向券商借錢投資,假設一張股票自己出資40%,你向券商借60%,大多數的融資年利率是6%
斷頭若是你無法償還向券商融資的錢,券商有權強制在股票市場中賣出你的股票以保護其投注的錢
交割需要交給券商你所借的錢後才能實際持有股票,通常都是在T+2(後天)的10點前
放空若你預測某檔股票可能會下跌,所以選擇先跟券商借股票來賣出,未來再把股票買進還給券商
軋空若放空某檔股票以後,這檔股票仍不斷地上漲,代表有人刻意拉抬股價,放空方可能因害怕而買入更高的股價使股票繼續上漲
融券投資人不看好股價未來的發展,選擇先跟券商借股票來賣出,以後再從股票市場買入還給券商
漲停因為台股上市櫃股價有10%的漲幅限制,所以當股票漲到10%就必須停止
跌停因為台股上市櫃股價有10%的跌幅限制,所以當股票下跌10%就必須停止
當沖在同一個交易日當中,買進賣出同樣數量的股票,並在當日結清帳面上的現金(部位)
隔日沖大戶當天將股票抬升至漲停板鎖住,讓其他投資人以為有利多而跟著買單,然後在隔天把股票全部倒給跟著看好投資人
全額交割股因為這支股票有很高的風險,所以證交所不允許投資人在T+2繳錢,而必須要先把錢匯款到專用的全額交割帳戶,這樣才能購入這檔股票。
警示股若一檔股票大漲大跌或周轉率過低,證交所擔心這支股票可能有人為操作的問題,因此限制投資人購入這檔股票
每股盈餘(EPS)每股盈餘EPS = 稅後淨利 ÷ 在外流通股數(數字越高,代表公司有不錯的獲利表現)
市盈率(PE)指每股市價除以每股盈餘,通常用來判斷現今股票價格是便宜抑或昂貴的指標
資產報酬率(ROA)資產報酬率 = 稅後淨利 ÷ 平均總資產 × 100%
股東權益報酬率(ROE)股東權益報酬率 = 稅後盈餘 / 股東權益

股市中常見代稱

多軍投資人看好某支股票,而選擇大量買入該股票或大盤
空軍投資人不看好某支股票,而選擇大量賣出該股票或大盤
雞蛋水餃股泛指股價普遍低於 5 元的股票
牛皮股股價即使在大盤大跌或大漲都不太受到影響,如牛皮般堅固
割韭菜機構投機人、大戶藉由拉抬操作股價,當股價到高點後再收割走獲利,使股市新手蒙受損失
抬轎前面買進股票的投資人抬高股價,而後面買進這檔股票的投資人幫前面的投資人推升股價
壁紙指股票已經一文不值,比喻可以拿去當壁紙貼
套牢由於買在高點,但一直遲遲等不到自己的股票回到買入點
畢業意思是股市中把所有投資的錢都賠光
接刀股票的下跌還沒有到最低點的時候,這時候逢低買進,就像接了還在下墜的刀子
跳水股價突然下跌超過5%
凹單代表跌破原先設定的賣掉價格,仍不願賣掉停損
本多終勝原本股票在下跌的狀況,此時仍然有很多現金加碼,最後股價真的有回升
法會上市公司多會定期招開法說會來公布營收和重大消息,通常法說會宣布不理想,就等於宣告股價的死亡,又稱為法會
睡公園股票大跌,導致投資人的損失過多,可能連租房子的錢都沒有,只能睡公園!公園綠油油也寓意大盤大跌的意思
護國神山由於台積電一直都有穩定成長的營收,所以就算國際大盤如何波動,都可以穩住台股的大盤,才被稱為神山
阿呆谷指股票下跌到低點後停損,但股票隨後馬上回升上漲

公司的額外代號

螃蟹瑞昱
大哥/GG/護國神山台積電
二哥聯電
滷肉聯詠
紅茶店宏達電
海公公鴻海
戀人未滿友達
神教日月光

投資心態與策略

了解自己是什麼樣的投資心態?

可以先問問自己是想要在短時間內獲得高額報酬?還是想要長期獲得穩定收入?
這邊有2個分類方式可以讓大家想想自己屬於哪個投資偏好的類型,分為被動和主動型。

  • 被動投資者:以賺入大盤平均報酬為目標,適合購買指數型基金或ETF
  • 主動投資者:想超越大盤平均報酬還多,以獲得超額報酬,適合自行選股

無論是被動或主動都沒有絕對的好壞,但兩種投資方式都需要花時間來研究標的,透過不斷學習來更了解投資市場以及調整我們的投資策略。這邊給大家一些在投資上可以參考的學習與獲得資訊的管道:

1. 財經新聞或節目

網路時代有非常多與財經、投資相關的資訊可以從YouTube、Podcast平台獲得,如:專門講解公司、產業與全球局勢基本面的財報狗、介紹各個ETF和投資ETF的建議柴鼠兄弟;講解全球經濟局勢的財經M平方,以及講解投資心法的財經皓角、股癌,都可以從中了解現在國際財經的局勢,或是知道公司在未來營運中有什麼重大的規劃或是投資以了解未來公司的發展方向。

2. 定期觀察股市表現狀況
有時間可以透過手機看盤APP或股票網站來了解昨日的收盤價格以及今天的開盤價格,觀察投資人對股票市場的態度以利我們判斷這張股票或公司日後的表現。當漸漸養成固定看盤的習慣後,讓你能夠更快速的了解和掌握市場波動。

3. 閱讀財經相關書籍
現在也有出版越來越多與財經相關的書籍,在空閒之餘,建議各位不妨花點時間閱讀這些書籍,除了可以建立更扎實的投資財經相關知識,也可以幫助各位在投資的道路上少走一些冤枉路。例如:《巴菲特的投資原則》、《致富心態》、《我畢業五年,用ETF賺到400萬》、《你沒有學到的資產配置:巴菲特默默在做的事》等都是與投資相關的熱門書籍,推薦給大家!

股票入門常見問題

Q1. 證券戶如何開戶?

想要買股票的朋友首先要擁有證券戶,若是還沒有證券戶的投資朋友可以到鄰近的券商(注意:並不是任一銀行,可以先查詢券商與哪些銀行配合)進行開戶。建議選擇大型、資金充裕的券商,除了有機會獲得較低手續費且營業據點比較多,如果碰到需要臨櫃處理的急件,會較方便處理。
券商開戶需要帶:
• 雙證件(身份證/健保卡)
• 印章
• 1,000元現金

Q2. 股票怎麼看? 有最低投資金額限制?

其實我們可以從許多面向觀察股票市場的可能發展走向,這邊我們先介紹幾個新手們可以練習觀察的數值,透過每次的分析練習找到你欲購買的股票。

1. K線(Candlestick Charts)
當股價上漲,K線呈現紅色;股價下跌,K線就會呈綠色,如果K線越長,代表當日的漲或跌幅越劇烈。

2. 移動平均線(Moving Average,又稱MA線)
代表過去一段時間中所有成交量的平均成交價格,以日線來說,大多以交易日分成的5日均線(週線)、10日均線(雙週線)、20日均線(月線)、60日均線(季線)。

3. 基本面分析
基本面分析分為兩種方式:由下而上分析(Bottom-Up Approach)、由上而下分析(Top-Down Approach),兩者的差異在於,前者主要『關注公司個體發展』,而後者更著重『經濟市場的發展趨勢』。

P.s 現在購買股票沒有最低投資金額的限制,不過要注意凡是進行交易則會收取手續費,詳細手續費計算後續有相關文章提供參閱喔!

Q3. 股票類型介紹

1. 成長型股票
2. 價值型股票
3. 配息型股票

Q4. 股市常見術語

股市專有名詞介紹
除權:公司在除息時,分配股票股利給投資人
除息:公司在除息時,分配現金股利給投資人
牛市:說明股市呈現一個上漲的趨勢
熊市:說明股市呈現一個下跌的趨勢

股市中常見代稱
多軍:投資人看好某支股票,而選擇大量買入該股票或大盤
空軍:投資人不看好某支股票,而選擇大量賣出該股票或大盤
割韭菜:機構投機人、大戶藉由拉抬操作股價,當股價到高點後再收割走獲利,