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【理財真心話】口袋證券好用嗎?口袋證券開戶教學、手續費折扣、開戶優惠、特殊功能一次看

【理財真心話】口袋證券好用嗎?口袋證券開戶教學、手續費折扣、開戶優惠、特殊功能一次看

目錄

近年台股火熱,年輕人瘋投資存股已是熱潮,藉由定期定(不)額投資ETF來達到存股目的,讓自己的口袋裡面除了固定的工作收入之外,還能靠著穩定的存股獲取被動收入。對於許多投資新手小白想要踏入股票第一步就是要有證券帳戶,證券帳戶百百種,到底要開那一家?年輕小白最在意的不外乎下單金額不要有門檻限制、方便定期定額投資、手續費優惠力度夠、操作簡單的APP、存股、選股投資訊息的整合掌握。

今天就來分享一個主打年輕人的投資平台「口袋證券」介紹,不僅可以開台股帳戶,也可以透過複委託投資美股。以下介紹包含開戶、APP操作優勢特色、手續費優惠、新戶活動。

★口袋證券★手續費2.8折,單筆最低1元|5/31前開戶成功,就送200元momo幣(每週上限100戶)【立即開戶】

什麼是口袋證券?

口袋證券是在2021年由全曜財經資訊(CMoney)攜手券商推出,目的是運用金融資訊科技的力量來打造成屬於年輕人喜愛的網路券商。口袋證券針對年輕人推出「便利看盤系統、豐富的市場情報、多元的選股工具、快捷的下單服務」交易下單APP,且全程線上開戶只要5分鐘,開戶完成後最快當日可下單,而大家最在意的台股交易手續費也提供2.8折、單筆手續費最低 1 元優惠。

                  
口袋證券基本介紹

立即開戶
手續費-台股 •一般下單2.8折,每筆最低手續費1元
•定期定額/定股,手續費最低1元起
手續費-美股 •一般下單0.15%,每筆最低手續費5美元
•定期定額/定股,0.1%每筆最低手續費0.5美元
功能特色 •口袋錢包可連結26家銀行帳戶,不用另開交割戶
•多空智慧選股,可根據籌碼、技術、基本、價量建立選股策略
•閃電下單:結合快速下單+觸價單,適合當沖交易者
開戶優惠 •5/31前開戶成功,就送200元momo幣(每週上限100戶)
•開戶送666元手續費折抵金,交易再送30天武財神線上點燈!

口袋證券的功能及特色

口袋錢包

只要透過「口袋錢包」不用另外開立銀行帳戶:可以直接設定26家銀行帳戶,搭配獨家推出的「銀行帳戶自動扣繳款」服務,交易時只要使用帳戶直接轉帳,不用再多開銀行交割戶頭,算是挺方便的。(大多數券商都還要去指定的銀行開立交割帳戶)

口袋存股

口袋證券主要訴求的對像就是年輕人,因此對於下單軟體的介面設計及操作相當的簡單,看盤+選股+下單一個APP就搞定。

存股可以投資股票/ETF最入門的方式。而台股個股/ETF,美股個股/ETF有超過 1,000 多檔的投資產品選擇,如果你是投資小白的話,到底要投資那一檔股票/ETF?我發現「口袋存股」現在有一個很好的功能就是「適性篩選」的功能,也就是說口袋證券會先幫投資人依照不同的投資目的,按條件篩選出適合的投資標的物,目前分了三大類:

1. 存配息:如果是要追求穩定配息(近五年平均殖利率大於等於5%),能創造固定的現金流就可以考慮其中篩選出來的投資標的,像是0056(元大高股息)。
2. 存穩健:主要會篩選出基本面好,市值成長型的穩定投資標的(近五年平均殖利率大於等於2%),像是0050(元大台灣50)。
3. 存潛力:會更新階篩選出一些有潛力的個股,條件如收盤價大於5年的均價,及股價淨值比小於等於1,這樣的個股可能會是較有潛力的投資標的。

如果你是小資族,一個月能夠固定拿出個 6,000 塊來投資,建議可以按上述的分類來選定幾檔投資標的,利用定期定額或是定期定股的方式,來強迫自己長期投資,測試複利的效果。

除了「適性選股」之外,也可以使用「自訂篩選」的功能,自行設定篩選指標條件,像是商品類型(個股,ETF)、收盤價、殖利率、股利、股本等等,來找出符合自己需求的投資標的,打造屬於自的的存股組合,同樣的也是可以進行定期定額或是定股的方式存股。

除了「適性選股」之外,也可以使用「自訂篩選」的功能,自行設定篩選指標條件,像是商品類型(個股,ETF)、收盤價、殖利率、股利、股本等等,來找出符合自己需求的投資標的,打造屬於自的的存股組合,同樣的也是可以進行定期定額或是定股的方式存股。

閃電下單(觸價單)

投資股票最怕的就是追高殺低,不能夠停利停損。我看到口袋證券最近推出了一個很好的功能就是「閃電下單」(觸價單)。舉二個例子:

【觸價賣】我有庫存的台積電股票是在 650 元的時候買的,看到最近漲的很兇,已經到 775元了,我想要先獲利了結,我希望能夠在 780元的時賣出,所以可以利用「閃電下單」的功能設定觸價賣,也就是當股價升到 780元的時候就會依這個價格賣出,達到停利獲利了結。

【觸價買】另一個情況是,我想要長期持有台積電的股票,雖然現在的價格不低,但我看好台積電長期的成長,因此我希望能在價格有回檔的時候買進。這個時候可以利用「閃電下單」的功能設定觸價買,也就是說我會觀察目前五檔報價的情況,參考買方最多願意出的低價點是多少,從以下的情況看來多數的人會想要買在 768 元這個價位,因此我可以設定觸發價為 768 元購買一張。當股價下跌到 768 元的時候系統就會觸發買進。

這個「閃電下單」(觸價單)功能對可以進行雙向的設定,也就是說針對一檔股票可以設定觸發買進價格及賣出價格,搭配參考五檔報價可以看出適合的買賣價,找出自己期待的買進價格(或是賣出價格),我認為這個是很有效的方式來停利停損確保獲利,對於有在玩當沖交易的投資人算是一個很有幫助的功能。

五檔報價,是指一檔股票最佳五個買入價格和最佳五個賣出價格。 這些價格是買方和賣方最願意接受的價格,也就是說,買方希望以最低價格買入股票,而賣方希望以最高價格賣出股票。 每個價格旁邊還會顯示相應的交易數量,即有多少股票可供買入或出售。

延伸閱讀:【如何投資美債?美債新手入門知識

市場快訊

我個人覺得投資個股對於產業、公司的基本面的信息掌握是滿重要的。口袋證券的「市場快訊」功能針對台股的個股有研究分析報告,也有產業的分析,美股盤勢分及總經趨勢解析。主要都是CMoney全曜財經提供的內容,更新速度也很及時,每天一大早就會花些時間來閱讀市場快訊,作為投資前參考。

口袋證券市場快訊
口袋證券市場快訊

口袋證券手續費優惠

手續費是許多投資人選擇券商開戶主要考量的因素之一。口袋證券做為一個新進的券商並且主要目標的客群是以年輕小資族為主,自然的在手續費的折扣很優。台股一般下單有 2.8 折的優惠折扣,定期定額最低手續費也只要1元起,美股定期額最低手續貴也只要 0.5 美元起。對於新手入門來說輕輕鬆鬆就可以投資。

交易類型 台股 美股 – 複委託
一般下單 2.8折
每筆最低手續費 1元
(整股, 零股)
0.15%
每筆最低手續費 5美元
定期定額/定股 1. 手續費最低1元起
2. 日日皆可扣~最低100元起
3. 長效設定最久達 3年
0.1%
每筆最低手續費 0.5 美元

跟許多金控集團下的券商相比,口袋證券並不會要求投資人要綁定特定的銀行帳戶做為交割戶,而是可以接受 26 定銀行的帳戶做為交割戶的設定,因此在開戶的流程我們實測的是開「口袋證券」戶(台股+美股複委託),並且設定現有的銀行帳戶到「口袋錢包」做為交割戶。

延伸閱讀:【最新美金定存利率比較表

口袋證券申請資格、所需文件

  1. 需為年滿 18 歲的本國自然人,準備好本人的身分證及第二證件(通常用健保卡即可)
  2. 智慧手機(需有拍照功能,以便上傳証件照)
  3. 準備一個現有銀行帳戶(並使用超過6個月)

口袋證券申請流程

選擇開戶類別並上傳證件

用手機透過口袋證券官網,點選口袋證券線上開戶,選擇開的是「台股+美股複委託」帳戶,接下來會要求填寫身份証字號、出生日期、手機號,系統會驗證手機號,接著要求上傳雙證件,可以將事先拍好的身分證(正反面)加上健保卡(正面)的照面上傳。           

交割戶設定、填寫基本資料及文件簽署

接著會引導到「交割帳戶資料」頁面進行帳戶綁定到「口袋錢包」的設定,然後就是填寫申請人基本資料及相關文件的簽署。

填寫聯徵資料、W-8BEN簽名、e-mail信箱驗證

聯徵資料是做為證券戶開戶審查之用,主要會提供開戶目的、工作信息及收入、投資金額頻率。而因為我們要投資美股(複委託),所以會要求申請人有親簽名,可以透過智慧手機留下簽名。W-8BEN 是美國政府要求的文件,主要是給投資美股的外國人簽署的。 完成上述步驟大致上就快完成申請了,系統山會發送一封 E-mail 驗證信,只要進入點選 E-mail 驗證的連結後就完成開戶申請了。

開戶成功、下載APP

完成上述開戶申請流程後,大約在1小時內就會收到「線上開戶成功」的E-mail通知了,申請人將取得登入密碼,並且下載口袋證APP,進行登入設定後就可以開始下單投資了。

Q1. 口袋證券是什麼?

口袋證券是在2021年由全曜財經資訊(CMoney)攜手券商推出,目的是運用金融資訊科技的力量來打造成屬於年輕人喜愛的網路券商。

Q2. 口袋證券手續費如何計算?

台股一般下單2.8折,每筆最低手續費1元;定期定額/定股,手續費最低1元起。美股複委託一般下單0.15%,每筆最低手續費5美元;定期定額/定股0.1%每筆最低0.5美元。

Q3. 口袋證券的交割戶是用哪一家銀行?

可透過「口袋錢包」連結國內23家銀行帳戶,省去另外申辦帳戶的麻煩和交易痛點。

Q4. 口袋證券審核大概需要多久?

口袋證券戶的開戶審核時間約相當的快速,實測的情況完成中請後的20鐘後就通過審核了。

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