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【市場觀測站】VOO是什麼?怎麼投資VOO?先鋒標普500指數ETF完整解析

VOO是由Vanguard(美國先鋒集團)發行於2010年成立,主要追蹤S&P500指數的ETF,規模近8,670億美元(全球第3大),以投資美國大型藍籌股為主。這檔ETF主要持股產業比例以科技最多,不過像是醫療保健或金融產業也都有包含在內,算是風險相當分散的ETF,像那斯達克100指數就是排除金融股,集中在科技業的指數。想知道更多關於VOO的詳細介紹嗎?我適合投資VOO嗎?那一定不能錯過接下來的內容!

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VOO 介紹

VOO是由Vanguard(美國先鋒集團)發行於2010年成立,追蹤 S&P500 指數的ETF。過去也有介紹過 S&P500指數(稱為標普500指數)都是追蹤美國市場上最著名、前500大的大型公司(大型藍籌股)的股票,其中包含GOOGLE、蘋果、Amazon、FB、微軟等。這些規模龐大且被認為是相當穩定的公司股票,通常不太會有倒閉的風險,所以獲利的成長成長幅度較不會有劇烈變動,適合想穩定的投資人選擇。如果對於ETF還不是很熟悉,建議可以先閱讀這篇ETF介紹再來看這篇文章會相對容易了解。

                  
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)介紹
ETF代號VOO
ETF全名Vanguard S&P 500 ETF
ETF發行時間2010/9/7
ETF追蹤指數S&P標普500指數
(S&P 500 Index)
投資標的類型大型成長股票
成分持股數量505 (資料更新:2023/9/30)
投資區域美國
ETF規模866,500 (百萬美元)
(資料更新:2023/09/30)
前 10 大持股佔比29.17%
ETF 費用率0.03%
配息有(季配息)
延伸閱讀:【三大法人買賣超怎麼看?三大法人是哪三大?

VOO選股方式

VOO發行至今僅13年而已,相較於已經成立超過20年以上的SPY和IVV,能夠在短時間就有如此大的規模,除了低手續費的優勢外,最主要是因為此檔ETF為追蹤美國S&P500 市值前 500大公司股票,也就是說,只要購買1股的VOO 股票,即可享有美國前500大公司的報酬,聽起來是不是非常誘人?

標普500指數成分股包含了500家美國大型上市公司,且指數成分股會定期檢視調整,每年會根據設定的條件來篩選符合的公司,其中涵蓋科技、金融、醫療保健等11種產業,可以說佔整體美國市場極高的比例,幾乎也反映百分之八十的美國股市。這樣的好處是透過投資不同產業來分散風險,較不會受單一股票公司的影響。

                             
2024 國內劵商複委託手續費比較表
券商名稱下單交易手續貴最低手續費
口袋證券
立即申請
0.12%3美元
國泰證券0.35%29美元
國泰證券
(定期定額)
買進 0.1美元
賣出 3美元
10美元(賣出個股門檻29美元) 
國泰證券
(定期定股)
買進 0.3%
賣出:個股0.35%
ETF 3美元
買進:0
賣出:個股門檻29美元
玉山證券1%50美元
元大證券0.5%~1%35美元
永豐證券0.5%~1%35 ~ 100美元
群益證券0.2%3美元
台新證券0.5%35美元
中信證券0.5%35美元
中信證券
(定期定股)
買進 0.2%
賣出0.5%
0
凱基證券0.5%~1%39.9美元
大昌證券0.15%15美元
富邦證券0.25% 可議價25美元
富邦證券
(定期定額)
買進 0.2%
賣出 0.25%
0
延伸閱讀:【什麼 S&P 500 指數?標普500指數代表的 ETF有那些?

VOO成分股有哪些?

我們先從VOO的「投資部位」及「持股比重」來看,VOO為何可以擁有如此好的績效? VOO投資部位涵蓋的產業以科技(部位最大)醫療保健(部位第二大)通訊服務(部位第三大)、非必須消費品、金融,房地產、公用事業及原料也都有包含,算是非常分散持有的ETF,共囊括11種產業。

💡名詞解釋:投資部位可以說是在這檔ETF中你把錢投資在哪裡的概念

從下表VOO的持股比例可以看到,VOO前十五大持股幾乎都還是大型股的公司,集中在前三檔個股,以科技類股為主

                  
VOO成分股
股票代號公司名稱% 權重
AAPLApple Inc.6.96%
MSFTMicrosoft Corporation6.49%
AMZNAmazon.com, Inc.3.19%
NVDANVIDIA Corporation2.97%
GOOGLAlphabet Inc. Class A2.15%
TSLATesla, Inc.1.91%
METAFacebook Inc. Class A1.85%
GOOGAlphabet Inc. Class C1.84%
BRK.BBerkshire Hathaway Inc. Class B1.77%
XOMExxon Mobil Corporation1.30%
UNHUnitedHealth Group Incorporated1.29%
LLYEli Lilly and Company1.18%
JPMJPMorgan Chase & Co.1.17%
JNJJohnson & Johnson1.04%
VVisa Inc. Class A1.02%
資料來源:Vanguard VOO、資料時間:2023/11/09

VOO的成分股中,排名前三的產業分別為:科技(31.93%)、非必需消費品(14.29%)、健康醫療(12.83%),其餘產業類別包含:製造業、金融、能源等。由VOO的產業組成占比可看出其組成重心除了科技股,還分散到像是非必需消費品,健康醫療及金融可謂投資的成分類算是平均。

                  
VOO/S&P 500 產業分佈
產業分佈VOOS&P 500
Technology27.49%27.45%
Health Care13.37%13.35%
Financials12.75%12.80%
Consumer Discretionary10.68%10.67%
Communication Services8.87%8.86%
Industrials8.31%8.35%
Consumer Staples6.57%6.57%
Energy4.72%4.72%
Materials2.45%2.45%
Utilities2.42%2.41%
Real Estate2.37%2.37%
資料來源:Vanguard S&P 500 ETF、資料時間:2023/11/09
延伸閱讀:【美債新手入門 如何投資?】、【美股ETF怎麼選?5檔美股ETF比較

VOO績效表現

從Vanguard S&P 500 ETF的官網上提供VOO的年化報酬率,可以看做是投資獲得的收益表現,包括:資本收益和股息收益,按年度計算,比較不同投資產品的表現。從下表VOO 近10年內的報酬表現來看,追蹤誤差大約都落在0.04%,比起許多差距可能到0.1%之多的ETF來說,追蹤誤差相當小。

                  
VOO與S&P500指數的年化報酬率
VOO與S&P500指數的年化報酬率
ETF/指數1年3年5年10年
VOO ETF
10.10%10.32%10.97%11.13%
S&P 500 Index10.14%10.36%11.01%11.18%
資料來源:Vanguard S&P 500 ETF資料截至:2023/10/31
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VOO 會配息嗎?

VOO採季配息方式(3/6/9/12月),其平均殖利率約1.6%,而VOO的內扣費用率(expense ratio,又稱支出比率)為0.03%,和其他幾檔同樣是追蹤S&P 500指數的ETF相比,算是非常低內扣費率的ETF。除了可以透過投資ETF來領取固定配息外,現在也有許多銀行推出高利活存的活動,相對於ETF更穩定的儲蓄方式,各位可以參考fincake為大家整理出幾家銀行推出的高利活存數位帳戶活動。

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同樣與VOO追蹤 S&P500指數的ETF

                  
同樣追蹤S&P500指數的ETF比較
股票代號內扣費用率ETF規模 (億美元)年化報酬
VOO0.03%284715.90%
IVV0.03%268416.35%
SPY0.09%3,94616.27%
VOOG (成長型)0.1%7611.79%

可以發現其實VOO跟IVV的內扣費用差不多,最大的差別會是整體報酬,IVV稍微略高一些,而SPY算是成立最久追蹤S&P500指數的ETF,其費用就比VOO和IVV高出許多,所以大家可以衡量各個交易費用再來決定投資的標的。

VOO 適合誰?

如果你是想要用較低的費用率來投資追蹤美國S&P500指數中的大型股,VOO是一檔非常理想的選擇。由於VOO的持股產業還是以科技、非必需消費品和健康醫療為主,如果想要更分散的投資,也可以考慮全市場型ETF (如VTI、ITOT),這類型的ETF除了包含全美市場近80%大型股,也會挪出20%的資金去投資中小型股,從風險分散的角度來說是合理的。不過綜合來說,以近10年成果,與VOO的差異相當微小,主要也是出於裡面80%成分股和S&P500指數的比例其實大致雷同。

如何買VOO?

目前購買美股ETF主要有以下幾個管道:

  1. 買國內發行的海外ETF:直接從國內券商下單
  2. 從國內券商下單買海外ETF:透過國內券商複委託的方式下單
  3. 直接買海外ETF:自行開立海外股票交易帳戶,從海外券商下單
延伸閱讀:【股票殖利率怎麼算?

投資 VOO 常見問題

Q1. VOO是什麼?

VOO是由Vanguard(美國先鋒集團)發行於2010年成立,追蹤 S&P500 指數的ETF。過去也有介紹過 S&P500指數(稱為標普500指數)都是追蹤美國市場上最著名、前500大的大型公司的股票。

Q2. VOO成分股有哪些?

VOO投資主要涵蓋的產業以科技(部位最大)、醫療保健(部位第二大)、通訊服務(部位第三大)、非必須消費品、金融,房地產、公用事業及原料也都有包含,算是非常分散持有的ETF。

Q3. VOO會配息嗎?

VOO 採季配息方式,每季方法時間約在3/6/9/12月,其平均殖利率約1.6%。

Q4. VOO 適合誰?

如果你是想要用較低的費用率來投資追蹤美國S&P500指數中的大型股,VOO是一檔非常理想的選擇。由於VOO的持股產業還是以科技、非必需消費品和健康醫療為主,如果想要更分散的投資,也可以考慮全市場型ETF (如VTI、ITOT)。