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【投資入門】什麼是AI概念股, 3檔AI概念 ETF比一比:00762/00851/00737解析

2023 Chat GPT開啓了 AI 應用的革命,連帶使得 AI 概念股在市場上受到關注,輝達(Nvidia)的 GPU 晶片加持了加速運算及生成式 AI 應用,微軟(Microsoft)、AI 伺服器廠美超微(Super Micro)等軟硬體大廠的推波助瀾之下,讓 AI 概念股漲勢兇猛。「AI 霸主」輝達(Nvidia)在 2023 年的股價大漲超過 230%,總市值超過 1.8 兆美元,成為全美第三大市值公司。AI 旋風越燒越旺,也讓微軟股價持續攀升,目前總市值突破3兆美元,衝上全球市值第一大公司。AI 成為了顯學,而台股在整個供應鏈當中也搭上了這股AI熱潮,fincake挑選出三檔ETF,介紹給大家參考。

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什麼是AI?AI產業的發展如何?

人工智慧(Artificial Intelligence, AI)是什麼?AI 人工智慧的定義,是讓電腦有模擬人類思考的模式、邏輯與行為的能力,且能自行透過大數據分析的過程,持續學習、校正、進化。簡單來說,AI 人工智慧就是讓電腦盡量能像人類一樣思考、執行策略,同時突破人類無法快速處理龐大的數據限制的科技。

許多人對於 AI 的進一步認識應該是從 2022 年底,OpenAI 運用生成式AI技術,推出 ChatGPT 服務,它用中、英文回答你的各種問題,還能幫你翻譯,生成文章,與更早之前的聊天機人比較跨越了一大步,被視為是 AI 大突破。然而 AI 的應用已經在許多的生活場景中可以看到了,你在看 Netflix 時,它會運用 AI 推薦適合你的影片;Tesla 基本上也是運用 AI 的運算來輔助駕駛。目前 AI 的應用發展快速且廣泛,己不再侷限與電腦運算及軟體,而幾乎涵蓋各領域,常見應用的產業有媒體、金融、汽車自動駕駛、醫療保健、教育、零售或是服務業等等。

據研究機構資料顯示,2022 年全球 AI 相關應用市場規模在 400 億美元,而到了 2032 年則會來到 1.3 兆美元,相當於 30 倍的成長。AI 的大趨勢勢不可擋。

                  
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台灣的AI概念 ETF有哪些?00762 / 00851 / 00737 基本介紹

AI 的潛力如此巨大,想要參與 AI 的成長除了投資個股像是輝達(Nvidia)或台積電(2330)等股票外,fincake 建議可以分散投資單一個股會有漲幅波動的風險,參考主題式 ETF 或許也是投資人要參與AI產業成長的不錯選擇。以目前台灣現行的 ETF 來說,元大全球 AI(00762 )、台新全球 AI(00851)和國泰AI+Robo(00737 )等 3 檔 ETF 是有連結到 AI 概念題材。以下,就將分別介紹此 3 檔 AI 概念 ETF 的選股策略、成分股、及費用率等資訊。

                  
3檔 AI 概念 ETF 比較
產品名稱元大全球AI(00762)台新全球AI(00851)國泰AI+Robo(00737)
股票代號007620085100737
成立日期2019/1/162019/7/302018/05/29
規模(台幣)1,580.63(百萬台幣)330.25(百萬台幣)841.05 (百萬台幣)
追蹤指數STOXX全球人工智慧指數SG全球AI機器人精選指數納斯達克CTA全球人工智慧及機器人指數
成分股數50檔(非固定)80檔(非固定)103檔(非固定)
成分股
調整頻率
新增刪除:6月
權重調整:3、6、9、12月
定期調整為每季
每年2 月、5 月、8 月、11月的第五個指數交易日起,分兩天調整生效
定期成分股調整,為1年2次,分別為3月及9月的第三個星期五生效
經理費(年)0.90%0.75%0.85%
保管費(年)0.26%0.25%0.25%
配息頻率併入基金資產,不予分配年配息(9月)併入基金資產,不予分配
資訊更新 2024.02

元大全球 AI(00762 )全名為「元大全球人工智慧ETF基金」,成立於 2019 年 1 月,是台灣第一檔聚焦 AI 概念的 ETF。00762 追蹤指數,是由歐洲最大指數公司 STOXX 所編制的 STOXX 全球人工智慧指數。該指數的篩選條件為:50% 以上的營收來自 AI 相關的公司,因此,主要包含了全世界中的 AI 龍頭企業。輝達、英特爾、FB、Alphabet等。分布地區以美國最多,但也包含許多台灣的公司,如:旺宏、祥碩、世芯-KY等。

台新全球AI(00851)全名為「台新SG全球AI機器人精選ETF基金」為一檔追踨 SG 全球 AI 機器人精選指數 (SG Global Artificial Intelligence and Robotics Select Index) 的 ETF。成立未滿 5 年,小於一個景氣循環週期,可能尚未完全嶄露它的特性,有興趣的投資人也能持續觀察。查看了一下發現 00851 前五大持股與 00762 類似,其投資占比有 9 成在美股,且持股較集中,多投資於科技大廠。唯一差別是 00851 為 3 檔 AI 概念ETF中唯一有配息的 ETF,喜歡領配息的投資人可以參考這檔。

國泰AI+Robo(00737)全名為「國泰納斯達克全球人工智慧及機器人基金」,是國內首檔追蹤AI及機器人的主題式ETF,追蹤那斯達克 CTA 全球人工智慧及機器人指數,和以上兩檔不同的是,持股較為分散,前十大成分股只佔了 20% 整體權重、風險相對較小,且投資範圍涵蓋 AI 及機器人相關之上中下游企業,適合想投資 AI,但又害怕基金持股過度集中可能會有所不足之投資者。

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00762 / 00851 / 00737 前十大成分股權重

元大全球AI(00762 )台新全球AI(00851)國泰AI+Robo(00737 )
名稱權重%名稱權重%名稱權重%
NVIDIA CORP9.40%微狄亞視訊(輝達)5.89%UPSTART HOLDINGS2.37%
META8.50%超微半導體公司5.81%SENTINELONE, INC2.23%
MICROSOFT CORP7.63%Meta平台公司5.60%ILLUMINA, INC.2.12%
ALPHABET7.28%Microsoft Corp4.88%LUMINAR TECH2.09%
AMD5.23%Alphabet公司4.75%Ocado Group Rg1.98%
MARVELL TECH5.19%蘋果公司4.62%UIPATH, INC.1.95%
DIGITAL REALTY4.20%特斯拉公司4.45%ANSYS INC1.92%
SNOWFLAKE INC4.18%奧多比系統公司4.34%Hexagon -B-1.88%
EQUINIX INC4.10%直覺公司4.31%CERENCE INC1.76%
INTEL CORP4.09%高通3.86%PKSHA Tech Rg.1.74%
前十大佔比% 59.80%前10大佔比%48.51% 前10大佔比%20.04%
資訊更新 2024.02

看到這裡有沒有較多的了解到這些 AI 概念 ETF?由於 AI 的應用廣泛,並且相當具有潛力,但在投資之前最好能夠清楚知道成本股的持股權重。因為有些領域會有景氣循環的波動,投資人要自己評估好進場的時機,或是有心裡的準備做長期投資。

對於 5G、AI 這種高速成長的科技產業,公司更重視成長,所以通常選擇不發股息,而是直接把收益再投入公司,提升公司長遠競爭力,以獲取股價成長性。因此投資這類主題型的ETF更要看重的是賺取股價成長的資本利得,而未必是固定配息的部份。

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台灣AI概念股有哪些?

若想投資 AI 個股者,雖說 AI 的應用相當廣泛。有很多的公司在 AI 技術研發和應用上都扮演關鍵角色。整個 AI 產業包括製造組成伺服器的晶片和關鍵零組件的上游、伺服器代工廠的中游,以及軟體服務公司的下游。而台灣的廠商主要在中、上游有著較大的優勢,而AI軟體及服務的應用主要還是以美國的科技公司為主,的以下將列舉代表性廠商:

AI上游供應鏈(AI技術研發及硬體製造)

  • 先進製程晶圓代工:台積電(2330)
  • 矽智財(IP):世芯-KY(3661)、創意(3443)、M31(6643)、智原(3035)
  • 網通:聯發科(2454)、智邦(2345)
  • 伺服器管理晶片(BMC):信驊(5274)、新唐(4919)
  • 高速傳輸IC:譜瑞-KY(4966) 封測:日月光(3711)

AI中游供應鏈(伺服器製造及組裝)

  • 伺服器品牌廠:技嘉(2376)、微星(2377)
  • 伺服器代工廠:鴻海(2317)、廣達(2382)、緯穎(6669)、英業達(2356)

AI下游供應鏈(軟體服務及AI應用)

  • 大型雲端服務業者:亞馬遜 AWS、微軟 Azure、Google Cloud、Meta
  • AI公司:OpenAI、DeepMind 算力服務:台智雲

以上要注意的是 AI 概念股僅代表與「人工智慧」有相關連的股票族群,但並不代表它們的股價會必然上漲,只能說它們上漲的機率相對較高。隨著全球市場對於 AI 應用有了更多的需求,處在AI供應鏈中的台廠自然都有機會受益,是台灣的投人千載難逢的好機會,投資人除了關注供應鏈的整體狀況,同時也要考慮概念股本身的基本面和營運表現!

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Q1. 台灣的 AI 概念 ETF 有哪些?

元大全球 AI(00762 ),主要包含了全世界中的 AI 龍頭企業。輝達、英特爾、FB、Alphabet等。但也包含許多台灣的公司,如:旺宏、祥碩、世芯-KY等。
台新全球AI(00851),00851 前五大持股與 00762 類似,其投資占比有 9 成在美股,最大的不同是00851會配息。
國泰AI+Robo(00737)持股較為分散,前十大成分股只佔了 20% 整體權重、風險相對較小。

Q2. 台灣 AI 概念股有哪些?哪些公司和 AI 有關?

先進製程晶圓代工:台積電(2330)
矽智財(IP):世芯-KY(3661)、創意(3443)、M31(6643)、智原(3035)
網通:聯發科(2454)、智邦(2345)
伺服器管理晶片(BMC):信驊(5274)、新唐(4919)
高速傳輸IC:譜瑞-KY(4966) 封測:日月光(3711)