【投資入門】什麼是AI概念股, 3檔AI概念 ETF比一比：00762/00851/00737解析
2023 Chat GPT開啓了 AI 應用的革命，連帶使得 AI 概念股在市場上受到關注，輝達(Nvidia)的 GPU 晶片加持了加速運算及生成式 AI 應用，微軟(Microsoft)、AI 伺服器廠美超微(Super Micro)等軟硬體大廠的推波助瀾之下，讓 AI 概念股漲勢兇猛。「AI 霸主」輝達(Nvidia)在 2023 年的股價大漲超過 230%，總市值超過 1.8 兆美元，成為全美第三大市值公司。AI 旋風越燒越旺，也讓微軟股價持續攀升，目前總市值突破3兆美元，衝上全球市值第一大公司。AI 成為了顯學，而台股在整個供應鏈當中也搭上了這股AI熱潮，fincake挑選出三檔ETF，介紹給大家參考。
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什麼是AI？AI產業的發展如何？
人工智慧（Artificial Intelligence, AI）是什麼？AI 人工智慧的定義，是讓電腦有模擬人類思考的模式、邏輯與行為的能力，且能自行透過大數據分析的過程，持續學習、校正、進化。簡單來說，AI 人工智慧就是讓電腦盡量能像人類一樣思考、執行策略，同時突破人類無法快速處理龐大的數據限制的科技。
許多人對於 AI 的進一步認識應該是從 2022 年底，OpenAI 運用生成式AI技術，推出 ChatGPT 服務，它用中、英文回答你的各種問題，還能幫你翻譯，生成文章，與更早之前的聊天機人比較跨越了一大步，被視為是 AI 大突破。然而 AI 的應用已經在許多的生活場景中可以看到了，你在看 Netflix 時，它會運用 AI 推薦適合你的影片；Tesla 基本上也是運用 AI 的運算來輔助駕駛。目前 AI 的應用發展快速且廣泛，己不再侷限與電腦運算及軟體，而幾乎涵蓋各領域，常見應用的產業有媒體、金融、汽車自動駕駛、醫療保健、教育、零售或是服務業等等。
據研究機構資料顯示，2022 年全球 AI 相關應用市場規模在 400 億美元，而到了 2032 年則會來到 1.3 兆美元，相當於 30 倍的成長。AI 的大趨勢勢不可擋。
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台灣的AI概念 ETF有哪些？00762 / 00851 / 00737 基本介紹
AI 的潛力如此巨大，想要參與 AI 的成長除了投資個股像是輝達（Nvidia）或台積電（2330）等股票外，fincake 建議可以分散投資單一個股會有漲幅波動的風險，參考主題式 ETF 或許也是投資人要參與AI產業成長的不錯選擇。以目前台灣現行的 ETF 來說，元大全球 AI（00762 ）、台新全球 AI（00851）和國泰AI+Robo（00737 ）等 3 檔 ETF 是有連結到 AI 概念題材。以下，就將分別介紹此 3 檔 AI 概念 ETF 的選股策略、成分股、及費用率等資訊。
| 3檔 AI 概念 ETF 比較 | |||
|---|---|---|---|
| 產品名稱 | 元大全球AI（00762） | 台新全球AI（00851） | 國泰AI+Robo（00737） |
| 股票代號 | 00762 | 00851 | 00737 |
| 成立日期 | 2019/1/16 | 2019/7/30 | 2018/05/29 |
| 規模(台幣) | 1,580.63(百萬台幣) | 330.25(百萬台幣) | 841.05 (百萬台幣) |
| 追蹤指數 | STOXX全球人工智慧指數 | SG全球AI機器人精選指數 | 納斯達克CTA全球人工智慧及機器人指數 |
| 成分股數 | 50檔（非固定） | 80檔（非固定） | 103檔（非固定） |
| 成分股 調整頻率 | 新增刪除：6月 權重調整：3、6、9、12月 | 定期調整為每季 每年2 月、5 月、8 月、11月的第五個指數交易日起，分兩天調整生效 | 定期成分股調整，為1年2次，分別為3月及9月的第三個星期五生效 |
| 經理費(年) | 0.90% | 0.75% | 0.85% |
| 保管費(年) | 0.26% | 0.25% | 0.25% |
| 配息頻率 | 併入基金資產，不予分配 | 年配息(9月) | 併入基金資產，不予分配 |
元大全球 AI（00762 ）全名為「元大全球人工智慧ETF基金」，成立於 2019 年 1 月，是台灣第一檔聚焦 AI 概念的 ETF。00762 追蹤指數，是由歐洲最大指數公司 STOXX 所編制的 STOXX 全球人工智慧指數。該指數的篩選條件為：50% 以上的營收來自 AI 相關的公司，因此，主要包含了全世界中的 AI 龍頭企業。輝達、英特爾、FB、Alphabet等。分布地區以美國最多，但也包含許多台灣的公司，如：旺宏、祥碩、世芯-KY等。
台新全球AI（00851）全名為「台新SG全球AI機器人精選ETF基金」為一檔追踨 SG 全球 AI 機器人精選指數 (SG Global Artificial Intelligence and Robotics Select Index) 的 ETF。成立未滿 5 年，小於一個景氣循環週期，可能尚未完全嶄露它的特性，有興趣的投資人也能持續觀察。查看了一下發現 00851 前五大持股與 00762 類似，其投資占比有 9 成在美股，且持股較集中，多投資於科技大廠。唯一差別是 00851 為 3 檔 AI 概念ETF中唯一有配息的 ETF，喜歡領配息的投資人可以參考這檔。
國泰AI+Robo（00737）全名為「國泰納斯達克全球人工智慧及機器人基金」，是國內首檔追蹤AI及機器人的主題式ETF，追蹤那斯達克 CTA 全球人工智慧及機器人指數，和以上兩檔不同的是，持股較為分散，前十大成分股只佔了 20% 整體權重、風險相對較小，且投資範圍涵蓋 AI 及機器人相關之上中下游企業，適合想投資 AI，但又害怕基金持股過度集中可能會有所不足之投資者。
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00762 / 00851 / 00737 前十大成分股權重
| 元大全球AI（00762 ） | 台新全球AI（00851） | 國泰AI+Robo（00737 ） | |||
| 名稱 | 權重% | 名稱 | 權重% | 名稱 | 權重% |
| NVIDIA CORP | 9.40% | 微狄亞視訊(輝達) | 5.89% | UPSTART HOLDINGS | 2.37% |
| META | 8.50% | 超微半導體公司 | 5.81% | SENTINELONE, INC | 2.23% |
| MICROSOFT CORP | 7.63% | Meta平台公司 | 5.60% | ILLUMINA, INC. | 2.12% |
| ALPHABET | 7.28% | Microsoft Corp | 4.88% | LUMINAR TECH | 2.09% |
| AMD | 5.23% | Alphabet公司 | 4.75% | Ocado Group Rg | 1.98% |
| MARVELL TECH | 5.19% | 蘋果公司 | 4.62% | UIPATH, INC. | 1.95% |
| DIGITAL REALTY | 4.20% | 特斯拉公司 | 4.45% | ANSYS INC | 1.92% |
| SNOWFLAKE INC | 4.18% | 奧多比系統公司 | 4.34% | Hexagon -B- | 1.88% |
| EQUINIX INC | 4.10% | 直覺公司 | 4.31% | CERENCE INC | 1.76% |
| INTEL CORP | 4.09% | 高通 | 3.86% | PKSHA Tech Rg. | 1.74% |
| 前十大佔比% | 59.80% | 前10大佔比％ | 48.51% | 前10大佔比％ | 20.04% |
看到這裡有沒有較多的了解到這些 AI 概念 ETF？由於 AI 的應用廣泛，並且相當具有潛力，但在投資之前最好能夠清楚知道成本股的持股權重。因為有些領域會有景氣循環的波動，投資人要自己評估好進場的時機，或是有心裡的準備做長期投資。
對於 5G、AI 這種高速成長的科技產業，公司更重視成長，所以通常選擇不發股息，而是直接把收益再投入公司，提升公司長遠競爭力，以獲取股價成長性。因此投資這類主題型的ETF更要看重的是賺取股價成長的資本利得，而未必是固定配息的部份。
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台灣AI概念股有哪些？
若想投資 AI 個股者，雖說 AI 的應用相當廣泛。有很多的公司在 AI 技術研發和應用上都扮演關鍵角色。整個 AI 產業包括製造組成伺服器的晶片和關鍵零組件的上游、伺服器代工廠的中游，以及軟體服務公司的下游。而台灣的廠商主要在中、上游有著較大的優勢，而AI軟體及服務的應用主要還是以美國的科技公司為主，的以下將列舉代表性廠商：
AI上游供應鏈（AI技術研發及硬體製造）
- 先進製程晶圓代工：台積電（2330）
- 矽智財（IP）：世芯-KY（3661）、創意（3443）、M31（6643）、智原（3035）
- 網通：聯發科（2454）、智邦（2345）
- 伺服器管理晶片（BMC）：信驊（5274）、新唐（4919）
- 高速傳輸IC：譜瑞-KY（4966） 封測：日月光（3711）
AI中游供應鏈（伺服器製造及組裝）
- 伺服器品牌廠：技嘉（2376）、微星（2377）
- 伺服器代工廠：鴻海（2317）、廣達（2382）、緯穎（6669）、英業達（2356）
AI下游供應鏈（軟體服務及AI應用）
- 大型雲端服務業者：亞馬遜 AWS、微軟 Azure、Google Cloud、Meta
- AI公司：OpenAI、DeepMind 算力服務：台智雲
以上要注意的是 AI 概念股僅代表與「人工智慧」有相關連的股票族群，但並不代表它們的股價會必然上漲，只能說它們上漲的機率相對較高。隨著全球市場對於 AI 應用有了更多的需求，處在AI供應鏈中的台廠自然都有機會受益，是台灣的投人千載難逢的好機會，投資人除了關注供應鏈的整體狀況，同時也要考慮概念股本身的基本面和營運表現！
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Q1. 台灣的 AI 概念 ETF 有哪些？
元大全球 AI（00762 ），主要包含了全世界中的 AI 龍頭企業。輝達、英特爾、FB、Alphabet等。但也包含許多台灣的公司，如：旺宏、祥碩、世芯-KY等。
台新全球AI（00851），00851 前五大持股與 00762 類似，其投資占比有 9 成在美股，最大的不同是00851會配息。
國泰AI+Robo（00737）持股較為分散，前十大成分股只佔了 20% 整體權重、風險相對較小。
Q2. 台灣 AI 概念股有哪些？哪些公司和 AI 有關？
先進製程晶圓代工：台積電（2330）
矽智財（IP）：世芯-KY（3661）、創意（3443）、M31（6643）、智原（3035）
網通：聯發科（2454）、智邦（2345）
伺服器管理晶片（BMC）：信驊（5274）、新唐（4919）
高速傳輸IC：譜瑞-KY（4966） 封測：日月光（3711）
