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【2023最新】報稅要帶什麼?有哪些方式?超完整報稅教學懶人包

報稅要帶什麼?所得稅報稅方式有哪些呢?報稅到繳稅流程有哪些?除了四月的牌照稅,每年所得稅報稅期限為5/1~5/31,而2022年開始政府不再提供臨櫃報稅服務,但提供非常多樣的報稅方式,除了使用讀卡機網路報稅之外,也可以用4大超商機台報稅、手機下載「TW FidO 」台灣行動身分識別APP繳稅,或是行動電話認證報稅等方式,本篇fincake將帶你從報稅到繳稅流程完整看一次,了解報稅要帶什麼,並推薦繳稅信用卡,讓你第一次報稅就上手!

報稅攻略繳稅優惠節稅必看
2023綜合所得報稅計算繳所得稅信用卡推薦2023夫妻報稅怎麼報最省稅
2023房屋稅報稅懶人包所得稅拆單教學報稅扶養減免條件和流程
2023租屋報稅懶人包2023燃料稅費信用卡自用住宅申請大補帖,稅金省5倍
2023汽機車牌照稅報稅懶人包房屋稅信用卡與分期卡推薦為什麼會退稅?怎樣可以退稅?
2023最新超完整報稅教學懶人包2023牌照稅信用卡推薦

什麼時候要報稅?錯過報稅怎麼辦?

每固定在5/1~5/31日申報個人綜合所得稅!

fincake提醒📣報稅季從四月就以繳牌照稅開跑,利用行動支付到超商繳稅可以有回饋!來編幫你整理好在這:這樣繳牌照稅優惠最高所得稅這張卡最高回饋10%,📣先存起來才不會錯過唷!

報稅要帶什麼?方式有哪些?這服務已停止!

臨櫃報稅服務全面停止,還有哪些報稅方式?

報稅方式很多,光網路和手機報稅就有很多選擇。那具體有哪些報稅方式呢?一起接著看!

報稅方式怎麼用注意事項
人工申報向各地區國稅局索取課稅年度綜合所得稅結算申報書及其他需要之書表,連同應檢附證明文件、單據及繳納稅款資料,於法定申報期間遞送或掛號郵寄至戶籍地國稅局所屬分局、稽徵所、服務處辦理申報,或就近至任一國稅局所屬分局、稽徵所、服務處辦理申報。
4大超商拿自然人憑證或健保卡去超商插入機台(如ibon、Famiport),列印查詢碼(含戶號)後,到財政部電子申報網選擇線上繳稅後申報。💳健保卡繳稅要先申請開卡
💳自然人憑證去戶政事務所臨櫃申請
💳較麻煩
讀卡機網路報稅密碼登入線上報稅系統,插入自然人憑證或健保卡。健保卡報稅要先申請開卡
自然人憑證去戶政事務所臨櫃申請
TW FidO
台灣行動身分識別
在「行動自然人憑證網站」申請綁定服務、下載APP,之後不用插卡、免帳密,用生物特徵識別(如指紋)就可以報稅。要下載APP
行動電話認證在手機報稅網頁輸入手機號碼、健保卡卡號與身分證字號後,就可以開始報稅。點我看報稅步驟教學手機報稅Q&A
2023最新報稅方式,製表:fincake

現在也可以手機報稅!免下載APP,手把手教你怎麼報

財政部現在也提供手機報稅服務,下面這個是不用下載APP的報稅方式唷!報稅完後再拿去繳稅即可,超級方便~還不會的朋友快跟著影片,Step by step完成吧!

報稅要帶什麼?
手機繳稅步驟,點查看更多手機繳稅懶人包(圖片來源:財政部臉書)

報稅到繳稅流程和步驟,一張圖馬上就懂!

你也對報稅到繳稅的流程覺得混亂、總是搞不懂嗎?財政部這張寫的非常清楚,也符合大家越來越常用手機報稅的趨勢~

繳所得稅是要先報稅、再繳稅,而繳稅和報稅都分別可透過各種方式完成,報稅和繳稅是不同的事情唷!

當你輸入資料,並確認系統自動帶入的資料都沒問題、選擇用標準或列舉扣除額的方式後,你就會得到實際要繳的稅額,接下來就去繳稅~

並不是繳稅完就結束囉!記得選擇退稅方式~別以為自己應該不會被退稅,退稅可是人人有機會的!還不知道退稅是什麼、有哪些項目嗎?都整理在這請參考~為什麼會退稅?怎樣可以退稅?2023退稅懶人包

那怎樣可以繳所得稅拿回饋?繳所得稅怎樣最優惠呢?我們通通整理在這邊👇,趕緊手速先存起來、不然很容易錯過的唷!

【推薦閱讀】2023年 (繳111年) 所得稅信用卡推薦[持續更新中]
報稅要帶什麼、報稅到繳稅流程、報稅流程、繳稅流程
手機報稅到繳稅完整流程,資料來源:財政部電子申報繳稅服務網

繳稅信用卡推薦哪張?怎麼繳稅最優惠?

所得稅繳稅若想拿回饋,要注意或記得什麼呢?怎樣繳稅最優惠?

請記得兩件事:

  1. 若信用卡回饋有上限,所得稅繳稅要拆單
  2. 超商+信用卡+行動支付最划算

這是什麼意思呢?以下說明~

所得稅拆單的教學,請看<所得稅繳款攻略.回饋用所得稅拆單拿超划算>。

繳所得稅高回饋信用卡推薦

平常常見的信用卡回饋都僅限「一般消費」才能享有,偏偏繳稅並不在一般消費的規範內,所以拿信用卡繳稅是沒辦法賺到信用卡回饋的,除非是銀行專門為繳稅季推出的活動,才會有回饋。

像是匯豐銀行推出繳稅季活動,4/1起申辦之新戶以滙豐匯鑽卡現金回饋御璽卡旅人卡繳納綜合所得稅,可享繳稅金額1%現金回饋(回饋上限500元),但需要並於透過Paytax財政部網路繳稅平台(含網路、QRcode及電話)刷卡繳納,並且完成以下條件:

  • 須勾選使用電子或行動帳單
  • 滙豐旅人無限卡及御璽卡須繳交正卡全額年費
  • 滙豐匯鑽卡、現金回饋御璽卡、旅人輕旅卡限線上申辦,且須於核卡前六個月內未持有滙豐信用卡正卡或附卡
信用卡繳所得稅回饋信用卡本身優惠活動最高可繳上限最高可賺回饋
滙豐匯鑽卡
hsbc titanium business pwsimg1116
立即申請
1%1. 適用對象:2023/4/1起申辦之新戶
以滙豐匯鑽卡繳納綜合所得稅,可享繳稅金額1%現金回饋(回饋上限500元)
2. 海外 2.22%, 國內 1.22%回饋無上限
3. 指定消費(momo/ubereats/AMAZON/ASOS/海外指定網購等20+通路)3%回饋上限$2,000/月。
4. 現金積點5000元+前一個月帳戶內達30萬元,兌換10,000元現金,回饋翻倍。
(~2023/6/30止)
50,000元500元
滙豐現金回饋御璽卡

立即申請
1%1. 適用對象:2022/4/1起申辦之新戶。
以滙豐現金回饋御璽卡繳納綜合所得稅,可享繳稅金額1%現金回饋(回饋上限500元)
2. 海外 2.22%, 國內 1.22%回饋無上限
(~2023/12/31止)
50,000元500元
於2024. 2/1-2/21、2/26-2/29期間完成線上申請,並於申請日期後45天內完成開戶及核卡
透過指定連結申辦滙豐匯鑽卡,並於線上申請時勾選信用卡使用電子/行動帳單,於核卡30天內新增一般消費達3000元+綁定新開立卓越理財戶/運籌理財One能戶設定信用卡自動扣繳,享好禮多選一:
【TRAVEL FOX 旅狐】29吋胖胖行李箱 TF-9120(不挑色)
【DISEGNO】20+24吋極簡主義拉鍊登機行李箱兩件組(不挑色)
【TRAVEL FOX 旅狐】航太系列-29吋閃耀拉鍊旅行行李箱(不挑色)
【Vbot】迷你智慧型掃地機器人(掃+擦+吸)公主機(不挑色)
【SAMPO 聲寶】恆溫定時雙人電熱毯HY-HA12
【Edenred 宜睿】好禮即享券-頂規好禮組1500元
*贈品序號將於符合資格後8-12周寄送兌換簡訊至登錄於本行手機號碼,收到簡訊後需登入 fincake 會員後選擇贈品並填寫配送資料
立即申請

除了以上這種特殊活動可以繳稅刷卡賺回饋以外,一般信用卡會把繳稅排除在信用卡回饋之外,因此「信用卡綁定行動支付、並到超商繳稅」,可說是最優惠的繳稅方式了!

7-11用台新Pay綁定GoGo卡3.8%回饋!

活動期間:2023/4/1~2024/3/31結帳帳單消費

台新Pay是由台新銀行所推出的行動支付,在7-11可以繳納代收款項但只能使用台新信用卡做綁定,其中綁定台新@GOGO卡並用數位帳單且以Richart帳戶自動扣繳信用卡帳款,就能享有3.8%的回饋!

其實7-11也能使用橘子支付、icash Pay等行動支付繳納代收款項,但通常只能綁定帳戶使用,因此不會有任何優惠或回饋。

信用卡回饋%數優惠內容回饋上限最高可繳
GOGO卡
台新@GOGO卡
立即申請
3.8%💳台新Pay綁定@GoGo卡,且使用數位帳單且以Richart帳戶自動扣繳信用卡帳款始享加碼指定通路(四大超商、各大百貨等)消費享最高3.8%上限1000/月,最高可繳26000

出門!全家+信用卡綁FamiPay

如果你家旁邊是全家,那推薦你這個無敵組合,回饋高很夠用!

信用卡回饋%數優惠內容回饋上限最高可繳
新光寰宇現金回饋卡
新光寰宇卡
FamiPay 10%💳My FamiPay消費回饋10%,上限100點/月。
💳 透過網路線上申辦核卡後30天內,以Apple Pay、LINE Pay支付一般消費加碼8%回饋,每戶最高回饋500點。
💳指定數位通路3%,上限500點/月。(~2022/6/30)
1,000元
新光OU點點卡
OU點點卡
FamiPay
6%
💳新申辦OU數位存款帳戶且申請電子帳單及持OU點點卡於{五大網購、二大外送、七大行動支付}享加碼5%,使用數位帳戶自動扣繳信用卡帳單享額外再加碼1%
💳七大行動支付:Apple Pay、Google Pay、全家 My FamiPay、全聯PXPAY、萊爾富HiPay、OPEN錢包、skm pay
350元/月
(數存加碼5%上限250元+自動扣繳綁定1%上限100元)
FamiPay+新光寰宇這張卡的高回饋組合,可用在牌照稅回饋

所得稅分期信用卡推薦

那如果你想分期所得稅,fincake推薦哪張信用卡呢?哪張卡最優惠呢?

「這一張」,日常萬用又能分期!

將將~公布答案!推薦你「富邦 J 卡」!大家在找分期付款的卡時,應該也會希望這張卡是日常也能用吧?富邦 J 卡就是這樣的日常萬能又可用來分期的卡!

富邦J卡
超可愛外型的富邦 J 卡(圖片來源:富邦銀行)

分期優惠二選一(~2023/6/30):

  1. 分期0利率(可設定3/6/9/12期)
  2. 0.5%回饋,回饋無上限

誰適合這張卡呢?如果你👉常買日本的東西、超愛日本製東西👉很常使用 LINE Pay 消費,那你絕對、不可以、錯過這張!

除了上述分期優惠活動外,主要是因為富邦J卡的使用情境寬廣,LINE Points 的回饋,基本也很像現金回饋(如果你很常用 LINE Pay);另外,日本實體消費就享有5% LINE POINT 回饋!而且網購也有2.2%,重點是回饋無上限!

想了解這張卡更多優惠、揪友辦卡好禮的話,可以點這邊了解喔!

報稅前必看!報稅常見問題來解答

現在大家都對報稅到繳稅的流程很清楚了,那接下來看一些報稅前一定要知道、注意的事,繼續來看~

錯過報稅、沒報稅、少報稅會怎樣?

母湯喔大人!沒報稅很嚴重、報錯稅也會被罰!來看看財政部對於錯過報稅、沒報稅的罰則:

狀況罰則
逾期補報依照補繳的金額,加徵滯納金和以日計算利息。
少報稅依照補繳的金額2倍以下罰鍰。
未報稅依照補繳的金額3倍以下罰鍰。
財政部3種報稅狀況的罰則(資料來源:財政部國稅局

如果你不小心錯過報稅期限,還是可以補報稅的,只不過補繳稅額的同時,還要繳逾期利息囉!利息以日計算,每逾期3日就要加徵1%的滯納金,也就是說如果繳稅截止期限是5/31,最多6/2前一定要繳稅,6/3才繳的話就要加1%的滯納金了;如果是申報錯誤,例如少報稅、漏報稅,被抓到的話,則要補稅而且繳利息唷!

超過30天沒繳稅的人,會被強制依法執行!如果是多報稅,政府會退稅嗎?詳情請看這一篇2023退稅資格懶人包

報稅報錯、忘記報稅,後果真的很嚴重,如果你不知道自己要繳多少錢,我們幫你整理好啦:綜合所得稅繳多少?第一次繳綜所稅就上手!

誰不用報稅?我要報稅嗎?

基本上只要你去年的年收入低於42.3萬,今年就免稅,但注意!即使你年收入不到42.3萬,fincake還是建議你去申報,有3個優點:

  • 免除如果要報稅但你卻沒報稅的風險(會被罰錢)
  • 如果有退稅,例如利息扣繳,沒報稅會領不到(虧大了QQ)
  • 明年你如果要報稅,政府會給你扣繳憑單,直接幫你算好稅額(超級方便!)

所以如果你有收入,建議你不管收入有沒有低於42.3萬,都去報稅唷!

沒收到扣繳憑單怎麼辦?

因為紙本扣繳憑單很容易寄丟,而上面又寫著你應該要繳的金額,那如果你沒收到扣繳憑單,是不是就不知道要繳多少錢了呢?

別擔心!政府有提供綜合所得稅線上試算服務,輸入個人基本資料就可試算囉!

另外推薦大家追蹤財政部的臉書,上面有很多報稅懶人包、最新公告,有任何報稅問題也可以私訊他們唷!

報稅要帶什麼?所得稅申報問題總整理

最後一樣到總整理時間~以下快速複習今天知識:

Q1. 報稅要帶什麼?方式有哪些?

臨櫃報稅需要綜合所得稅結算申報書 (1)個人身份證件 (2)薪資扣繳憑單 (3)所得收入憑單 (4)列舉扣除額證明文件,但你可以選擇到超商機臺報稅,或用手機認證報稅、下載APP報稅,更多方式點我複習

Q2. 報稅報繳稅流程有哪些?

報稅和繳稅是不同的事,也各自可透過不同方式完成,財政部這張流程圖很清楚呈現報稅到繳稅的步驟;繳稅信用卡推薦,則很推薦參考這篇:2023年 (繳111年) 所得稅信用卡推薦

Q3. 報稅有問題找誰?政府有提供服務

有任何報稅問題,可以打國稅局的免付費專線,或問財政部粉專唷!

☎免付費專線:0800-000-321
📞臺北國稅局:02-23113711
📞高雄國稅局:07-7256600
📞北區國稅局:03-3396789
📞中區國稅局:04-23051111
📞南區國稅局:06-2223111

報稅季除了要多一筆開銷,各種繁瑣事情也常讓人頭痛,除了牌照稅繳納,我們也整理了一系列關於報稅的懶人包和小技巧,並持續更新中,歡迎大家參考:

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