繳稅是國民義務，但報稅季多的開銷也常讓人頭痛，那麼在繳稅上，小資族要注意什麼呢？當然有！今天我們就要聊聊「退稅」～你知道嗎？申請退稅金是我們的權益，而利用合法節稅，還機會可以免繳所得稅，並且有退稅唷！那到底為什麼會退稅？怎樣才能退稅？本篇就要介紹「退稅」這個小資族報稅前必看的小知識，讓你牢牢把握自己的權益！
延伸閱讀：租屋可以退稅？房東房客們，你不可錯過的 3 招合法省錢撇步！ 延伸閱讀：新手報稅頭很大？綜合所得稅級距怎麼看？繳稅前必看！
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▶ 2024/4/26(五)-開放綜合所得稅查詢
▶ 2024/5/1(一)-開始申報綜合所得稅
▶ 2023/5/31(五)-申報綜合所得稅截止
為什麼會退稅？自己的權益要把握
繳稅還可退稅？怎麼這麼好康？讓我們先來認識退稅是什麼：
簡單來說，退稅是因為政府會將部分你的錢「先收走了」，政府要把錢還給你。
政府為了確保稅額繳納，設計了「扣繳制度」，也就是先收走部分個人要繳的稅，例如：薪水、利息、租金等，所以被預先扣繳的人可以申請退稅。所以這些退稅金其實本來就是你的錢，也因此了解如何拿到退稅金非常重要，掌握自己的權益唷！
那誰可以退稅呢？如何知道我可不可以退稅呢？跟著fincake接著看～
延伸閱讀：租屋可以退稅？👉房東房客們，你不可錯過的 3 招合法省錢撇步！
誰可以退稅？如何知道我可不可以退稅？
上面我們知道，會有「退稅金」主要是因為政府多收你的錢，所以要把錢退還給你。也就是說，要知道你「可不可以退稅」，就要看你「有沒有被多收錢」。
那要如何知道有沒有被多收錢呢？報稅流程第一步～先試算！聽起來很複雜嗎？別擔心，這篇我們只討論試算結果，想了解個人綜合所得稅怎麼算的朋友，可以看這篇👉2024個人綜合所得稅試算懶人包唷！
要決定你能不能退稅，首先要來試算「你有沒有被多收錢」，主要看你「扣繳的錢」和「可扣抵扣的錢」的大小：實際應繳金額（或是退稅金額）＝應納稅額－（扣繳的錢＋可抵扣的錢）。
還是有點不清楚對嗎？我們繼續說明～這邊會產生３個情況：
- 應納稅額＝（扣繳的錢 + 可抵扣的錢）→免稅、無退稅
- 應納稅額＞（扣繳的錢 + 可抵扣的錢）→繳稅
- 應納稅額＜（扣繳的錢 + 可抵扣的錢）→退稅
所以如果你算完發現，自己的「應納稅額」（就是你實際應該要繳的稅），小於「扣繳的錢＋可抵扣的錢」（就是政府目前收你的錢），恭喜你！可以退稅囉！
那政府會主動退稅給我們嗎？雖然政府會幫我們算好金額（叫做稅額試算），但沒報稅就不能領退稅金唷！想領取退稅金額，還是要申請並報稅、注意申請時間與適用對象，下面接著看～
※如果對於上面公式還是有所疑惑或是懶得算的朋友，可以直接使用國稅局提供的「稅額試算」服務，直接幫你算好要退稅還是要繳稅。
延伸閱讀：哪些錢可以被扣繳？新手試算所得稅，這一篇就懂！
2024 報稅攻略
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我可以退稅！申請退稅有時間，小心別錯過！
既然退稅是合法個人權益，那要如何把握呢？怎麼申請？以下整理：
退稅申報方式
想要縮短領取退稅款的時間，建議大家可以採用網路申報（含手機報稅），並提供存款帳戶來辦理轉帳退稅！以下為三種主要申報方法：
- 網路申報：直接至國稅局網站填寫申報。
- 人工填寫申報書：透過線上及電話語音確認回復之稅額試算服務退稅案件。
- 電話申報：透過線上及電話語音確認回復之稅額試算服務退稅案件。
退稅方式有 2 種，選擇最方便的這種
以最多人要繳的綜合所的稅而言，退稅管道有 2 種，fincake推薦使用「劃撥退稅」方式，不只可以早領到退稅款，還因為選擇「退稅憑單」退稅，你需要多跑一趟金融機構兌換錢，還可能會弄丟紙本憑證、忘記兌換，建議多用劃撥退稅。
| 退稅管道 | 說明 |
| 劃撥退稅 | 網路報稅時，在指定頁面輸入帳戶資料，國稅局就會在退稅期間，直接把錢退到你的指定帳戶囉！ |
| 退稅憑單 | 國稅局寄「退稅憑單」給你，在指定期限內，拿憑單到指定金融機構領錢。 |
退稅申請時間？何時退稅？
退稅有限制時間嗎？有的！每年所得稅申報時間為 5/1-5/30，而第一批退稅時間落在 7/31(遇假日提前)，網路線上報稅及 5/10 前申報者適用退稅時間基本差不多。要退稅的朋友，記得在 5/10 前使用「網路報稅」，就可以在第一批拿到退款喔！
本國人士退稅：
| 批次 | 退稅時間 | 適用對象 |
| 1 | 每年7/31 | 1. 網路申報、稅額試算線上登錄、電話語音回復。 2. 5月10日(遇假日順延)前以人工遞送申報書完成申報之退稅案件。 |
| 2 | 每年10/31 | 1. 人工、二維條碼申報案件及5月11日以後稅額試算紙本回復退稅確認申報書。 2. 5月10日後以人工遞送稅額試算申報書完成申報之退稅案件。 |
| 3 | 每年一月底 | 1. 逾期申報，但仍有申報 2. 原不退稅但核定退稅者 |
外籍人士退稅：
| 批次 | 退稅時間 | 適用對象 |
| 1 | 每年8月初 | 每年7月底前審核並建立申報書檔完成之申報案件。 |
| 2 | 每年9月上旬 | 每年8月底前審核並建立申報書檔完成之申報案件 |
免繳稅還能退稅？善用３種折抵資格
雖然說退稅金額來自我們繳的稅金，但以綜合所得稅來說，還是有不用繳綜合所得稅，仍然可以退稅的方式，下面介紹 ３ 種「免繳稅還能退稅」方式：
| 資格 | 白話文說明 |
| 投資折抵稅額 | 投資政府發起的建設政策，或投資政府鼓勵而創立企業的股票（就是符合國家交通建設條例的企業），持有 2 年以上記名股票，最高可以扣繳應繳稅額的一半。 |
| 重購自用住宅扣抵稅額 | 把你自住的房子賣掉，再買一棟新的房子自住；重買的新房子價格高於２年前賣掉的錢，就可以扣繳。 |
| 大陸地區已繳納所得稅可扣抵稅額 | 如果你在大陸有賺錢，而且大陸的公司已經先預扣所得稅，那提供被大陸地區公司以及海基會認可的公證書，就可以扣繳所得稅。 |
如果你符合上面３種方式，記得要申報退稅，也要記得報稅，fincake提醒，要報稅才能申請退稅，所以無論你的年所得有沒有達到免繳所得稅標準，都要報稅，才可以拿的到退稅金唷！
最後幫大家快速重點複習今天的退稅懶人包～
6個問題一次搞懂為什麼會退稅、如何退稅
Q1. 為什麼會有退稅？
簡單來說，退稅是因為政府「先預收」你的錢，之後發現有多收，政府要把多收的錢退還給你，所以有被多收錢的人就可以申請退稅喔！
Q2. 要如何知道自己能不能申請退稅？
你可以選擇使用國稅局推出的便民服務「稅額試算」，直接幫你算好今年要繳稅還是能領到退稅；或是自行試算👉完整教你個人綜合所得稅試算。
Q3. 符合資格要怎麼申請退稅？
Q4. 今年不用繳稅，可以不報稅，等退稅金入帳嗎？
即便不用繳稅，還是要報稅，國稅局才能將退稅金退給你喔！如果希望在第 1 批退稅，要記得在 5 月 10 日前申報唷！使用網路申報，更快入帳！
Q5. 什麼時候要報稅？
每年報稅時間統一為 5/1~5/31日（小口訣：五月報稅），除非是特殊情況才會改時間。
Q6. 沒報稅會怎樣？
沒報稅的話會被開罰唷！要繳應繳稅額的 10%（最高3萬，不低於1500元），大家記得要五月要繳稅唷！
好啦~以上就是這次的退稅申請懶人包，希望各位小資男女們都能報稅也小資，維護好自己的權益。我們也有一系列關於繳稅的懶人包，有興趣的朋友可以參考：
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