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2023退稅懶人包.為什麼會退稅?怎樣可以退稅?

繳稅是國民義務,但報稅季多的開銷也常讓人頭痛,那麼在繳稅上,小資族要注意什麼呢?當然有!今天我們就要聊聊「退稅」~你知道嗎?申請退稅金是我們的權益,而利用合法節稅,還機會可以免繳所得稅,並且有退稅唷!那到底為什麼會退稅?怎樣才能退稅?本篇就要介紹「退稅」這個小資族報稅前必看的小知識,讓你牢牢把握自己的權益!

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為什麼會退稅?自己的權益要把握

繳稅還可退稅?怎麼這麼好康?讓我們先來認識退稅是什麼:

簡單來說,退稅是因為政府會將部分你的錢「先收走了」,政府要把錢還給你。

政府為了確保稅額繳納,設計了「扣繳制度」,也就是先收走部分個人要繳的稅,例如:薪水、利息、租金等,所以被預先扣繳的人可以申請退稅。所以這些退稅金其實本來就是你的錢,也因此了解如何拿到退稅金非常重要,掌握自己的權益唷!

那誰可以退稅呢?如何知道我可不可以退稅呢?跟著fincake接著看~

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誰可以退稅?如何知道我可不可以退稅?

上面我們知道,會有「退稅金」主要是因為政府多收你的錢,所以要把錢退還給你。也就是說,要知道你「可不可以退稅」,就要看你「有沒有被多收錢」。

那要如何知道有沒有被多收錢呢?報稅流程第一步~先試算!聽起來很複雜嗎?別擔心,這篇我們只討論試算結果,想了解個人綜合所得稅怎麼算的朋友,可以看這篇👉2023個人綜合所得稅試算懶人包唷!

防數學警告

不想看公式的朋友,請直接使用國稅局提供的「稅額試算」服務,直接幫你算好要退稅還是要繳稅。並直接前往下一部分,了解如何申報退稅!

要決定你能不能退稅,首先要來試算「你有沒有被多收錢」,主要看你「扣繳的錢」和「可扣抵扣的錢」的大小:實際應繳金額(或是退稅金額)=應納稅額-(扣繳的錢+可抵扣的錢)。

還是有點不清楚對嗎?我們繼續說明~這邊會產生3個情況:

  • 應納稅額=(扣繳的錢 + 可抵扣的錢)→免稅、無退稅
  • 應納稅額>(扣繳的錢 + 可抵扣的錢)→繳稅
  • 應納稅額<(扣繳的錢 + 可抵扣的錢)→退稅

所以如果你算完發現,自己的「應納稅額」(就是你實際應該要繳的稅),小於「扣繳的錢+可抵扣的錢」(就是政府目前收你的錢),恭喜你!可以退稅囉!

那政府會主動退稅給我們嗎?雖然政府會幫我們算好金額(叫做稅額試算),但沒報稅就不能領退稅金唷!想領取退稅金額,還是要申請並報稅、注意申請時間與適用對象,下面接著看~

延伸閱讀:哪些錢可以被扣繳?新手試算所得稅,這一篇就懂!

繳稅信用卡推薦賺回饋總整理

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輕鬆繳稅無負擔的2種方式

繳稅是每年必不可少的支出之一,最好的方法就是每個月領到薪水之後,撥一部分需要繳稅的比例進帳戶內,繳稅時間到了直接刷卡繳稅賺回饋,繳卡費時在從該帳戶中繳交即可,但已經要繳稅了來不急提前準備繳稅費用,以下分析2種情況的應對方式:

  1. 繳稅費用分3期即可負擔→用信用卡分期0利率繳稅,分攤負擔。
  2. 分期仍無法負擔稅額、不想被稅額占掉信用卡額度、想借此機會取得資金週轉→用繳稅貸繳稅

我可以退稅!申請退稅有時間,小心別錯過!

既然退稅是合法個人權益,那要如何把握呢?怎麼申請?以下整理:

退稅申報方式

想要縮短領取退稅款的時間,建議大家可以採用網路申報(含手機報稅),並提供存款帳戶來辦理轉帳退稅!以下為三種主要申報方法:

網路申報:直接至國稅局網站填寫申報。

人工填寫申報書:透過線上及電話語音確認回復之稅額試算服務退稅案件。

電話申報:透過線上及電話語音確認回復之稅額試算服務退稅案件。

退稅方式有 2 種,選擇最方便的這種

以最多人要繳的綜合所的稅而言,退稅管道有 2 種,fincake推薦使用「劃撥退稅」方式,不只可以早領到退稅款,還因為選擇「退稅憑單」退稅,你需要多跑一趟金融機構兌換錢,還可能會弄丟紙本憑證、忘記兌換,建議多用劃撥退稅。

退稅管道說明
劃撥退稅網路報稅時,在指定頁面輸入帳戶資料,國稅局就會在退稅期間,直接把錢退到你的指定帳戶囉!
退稅憑單國稅局寄「退稅憑單」給你,在指定期限內,拿憑單到指定金融機構領錢。

退稅申請時間?何時退稅?

退稅有限制時間嗎?有的!每年所得稅申報時間為 5/1-5/30,而第一批退稅時間落在 7/31(遇假日提前),網路線上報稅及 5/10 前申報者適用退稅時間基本差不多。要退稅的朋友,記得在 5/10 前使用「網路報稅」,就可以在第一批拿到退款喔!

本國人士退稅:

批次退稅時間適用對象
1每年7/311. 網路申報、稅額試算線上登錄、電話語音回復。
2. 5月10日(遇假日順延)前以人工遞送申報書完成申報之退稅案件。
2每年10/311. 人工、二維條碼申報案件及5月11日以後稅額試算紙本回復退稅確認申報書。
2. 5月10日後以人工遞送稅額試算申報書完成申報之退稅案件。
3每年一月底1. 逾期申報,但仍有申報
2. 原不退稅但核定退稅者

外籍人士退稅:

批次退稅時間適用對象
1每年8月初每年7月底前審核並建立申報書檔完成之申報案件。
2每年9月上旬每年8月底前審核並建立申報書檔完成之申報案件

免繳稅還能退稅?善用3種折抵資格

雖然說退稅金額來自我們繳的稅金,但以綜合所得稅來說,還是有不用繳綜合所得稅,仍然可以退稅的方式,下面介紹 3 種「免繳稅還能退稅」方式:

資格白話文說明
投資折抵稅額投資政府發起的建設政策,或投資政府鼓勵而創立企業的股票(就是符合國家交通建設條例的企業),持有 2 年以上記名股票,最高可以扣繳應繳稅額的一半。
重購自用住宅扣抵稅額把你自住的房子賣掉,再買一棟新的房子自住;重買的新房子價格高於2年前賣掉的錢,就可以扣繳。
大陸地區已繳納所得稅可扣抵稅額如果你在大陸有賺錢,而且大陸的公司已經先預扣所得稅,那提供被大陸地區公司以及海基會認可的公證書,就可以扣繳所得稅。

如果你符合上面3種方式,記得要申報退稅,也要記得報稅,fincake提醒,要報稅才能申請退稅,所以無論你的年所得有沒有達到免繳所得稅標準,都要報稅,才可以拿的到退稅金唷!

最後幫大家快速重點複習今天的退稅懶人包~

6個問題一次搞懂為什麼會退稅、如何退稅

Q1. 為什麼會有退稅?

簡單來說,退稅是因為政府「先預收」你的錢,之後發現有多收,政府要把多收的錢退還給你,所以有被多收錢的人就可以申請退稅喔!

Q2. 要如何知道自己能不能申請退稅?

你可以選擇使用國稅局推出的便民服務「稅額試算」,直接幫你算好今年要繳稅還是能領到退稅;或是自行試算👉完整教你個人綜合所得稅試算

Q3. 符合資格要怎麼申請退稅?

fincake推薦你,在5/10前用網路申報,今年可以在7/31日前拿到退稅金。使用國稅局稅額試算服務的朋友,如果要退稅,可以選擇直接網路回復,或是寄回退稅確認申請書。

Q4. 今年不用繳稅,可以不報稅,等退稅金入帳嗎?

即便不用繳稅,還是要報稅,國稅局才能將退稅金退給你喔!如果希望在第 1 批退稅,要記得在 5 月 10 日前申報唷!使用網路申報,更快入帳!

Q5. 什麼時候要報稅?

每年報稅時間統一為 5/1~5/31日(小口訣:五月報稅),除非是特殊情況才會改時間。

Q6. 沒報稅會怎樣?

沒報稅的話會被開罰唷!要繳應繳稅額的 10%(最高3萬,不低於1500元),大家記得要五月要繳稅唷!

好啦~以上就是這次的退稅申請懶人包,希望各位小資男女們都能報稅也小資,維護好自己的權益。接下來我們還會寫一系列關於繳稅的懶人包,有興趣的朋友可以參考:

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謹慎理財,信用至上

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